Государственная кредитно-денежная политика: понятие, виды и инструменты

ВВЕДЕНИЕ

В условиях дефицита материально-финансовых ресурсов сложно найти масштабные источники финансирования. Развитие же отраслей с высокой добавленной стоимостью, создаваемой на основе новых технологий, не требует для развития производства таких же масштабных материально-финансовых вложений, как добыча ресурсов. Связано это с тем, что нематериальные активы можно тиражировать с низкой стоимостью копирования. Сырьевые отрасли способны обеспечивать покрытие текущих расходов, масштабный же рост добавленной стоимости производится при помощи интеллектуальных активов.

Для того, чтобы экономика росла быстро желательно выявлять и развивать точки роста. Важную роль играет и денежно-кредитная политика. Деньги должны поступать в точки роста экономики. Причем стоимость денег должны быть ниже, чем отдача от них в точках роста.

В настоящее время, ситуация складывающаяся во внешней и внутренней среде в Российской Федерации, а также текущие вызовы на фоне данных проблем и ухудшающихся внешнеэкономических условий, ставят перед российским экономическим сообществом, а прежде всего перед Банком России непростые задачи.

Возрастающая неопределенность, создает благоприятную почву для сокращения долгосрочных инвестиционных проектов, для роста инфляции, для сокращения производительности труда, а также спада совокупного спроса, и прочих проблем, с которым приходиться «бороться» Правительству РФ и Банку России.

Проблема обеспечения высокой эффективности денежно-кредитного (монетарного) регулирования экономики является одной из центральных в современной экономической теории. Существует мнение, что среди экономистов нет принципиальных разногласий в определении высшей цели и инструментов монетарной политики, то промежуточные цели ее проведение трактуются представителями различных научных направлений не однозначно.

Актуальность работы заключается в том, что проведение эффективной денежно-кредитной политики необходимо для создания конкурентоспособной экономики с высоким уровнем жизни и успешной интеграции страны в мировую систему хозяйственных отношений. В ходе исследования были проанализированы такие показатели, как денежная масса, инфляция, валютный курс, процентная ставка, а также ряд показателей реального сектора экономики и уровня жизни населения. Выявлен ряд негативных явлений, в том числе неэффективность денежно-кредитной политики и несоответствие действий ЦБ РФ целям экономического развития России

Цель работы – изучить сущность государственной кредитно-денежной политики: понятие, виды и инструменты.

Для реализации поставленной цели, требуется решить следующие задачи:

- дать характеристику сущности и функций денежно-кредитной политики;

- изучить современное состояние денежно-кредитной политики в России;

- рассмотреть вопросы совершенствования и направления реформирования денежно-кредитной политики.

Предметом исследования является денежно-кредитной политика.

Объектом исследования послужило изучение сущности денежно-кредитной политики, виды и инструменты.

В работе использованы методы исследования: системного анализа, математические и статистические методы, сравнения, обобщения.

Информационной базой для написания работы явились законодательные и нормативные акты РФ, периодическая печать, ресурсы Интернета, справочно-правовых систем «Консультант Плюс» и «Гарант», монографическая и учебная литература по рассматриваемой теме.

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ  ИСТОЧНИКОВ

    1.    Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)». Принят Государственной Думой 27 июня 2002 года [Электронный документ]: Режим доступа: http://www.cbr.ru. 
    2.    Доклад о Денежно-кредитной политике Банка России на 2016 г.: - Режим доступа http://www.cbr.ru/publ/ddcp/2016_04_ddcp.pdf 
    3.    Доклад о Денежно-кредитной политике Банка России на 2017-2019 гг.: - Режим доступа http://www.cbr.ru/publ/ddcp/2017_02_ddcp.pdf
    4.    Абрамова М. А., Дубова С. Е., Ключевые аспекты современной денежно - кредитной политики России: мнение экспертов // Серия: Экономика и экономические науки. 2016. – 56 с.
    5.    Абрамова М. А., Красавина Л. Н., Криворучко С. В., Лаврушин, О. И., Федотова М. А. Об основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики России на ближайшие три  года: мнение экспертов // Экономика. Налоги. Право. 2015. № 1. С. 6–12.
    6.    Гоконаева А.Р., Галазова А.Т. Денежно-кредитная политика РФ и роль ЦБ РФ // В сборнике Международной научно-практической конференции. 2018. С. 95-100. 
    7.    Деньги, кредит, банки: учебник/ коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 11-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2013. – 448 с. 
    8.    Дудин М.Н., Решетов К.Ю. Современные тенденции развития антикризисного управления банковским сектором // Экономика и предпринимательство. 2016. № 9 (74). С. 617-623. 
    9.    Ершов М. Об условиях экономического роста: о валютном курсе, валютной стабильности и длинных деньгах // Общество и экономика, 2017. № 2. С. 5-13.  
    10.    Иванов В.А. Новая парадигма денежно-кредитной политики современной России // Nauka-rastudent.ru. – 2015. – №. 11 (23) / [Электронный ресурс] – Режим доступа. – URL: http://nauka-rastudent.ru/23/3015/
    11.    Инструменты денежно-кредитной политики Банка России// http://www.cbr.ru/DKP/ 
    12.    Камбердиева С.С., Мирзабекова М.Ю. Макроэкономические показатели страны и их антикризисное регулирование // В сборнике: наука и образование: прорывные инновационные исследования сборник статей международной научно-практической конференции. под общей редакцией Г.Ю. Гуляева. 2016. с. 56-61.
    13.    Ковалева И.П., Калюжная Я.А. Основные направления модернизации России: теория и практика // Новая наука: Теоретический и практический взгляд. 2016. №1 - 1(57). С.107 - 113. 
    14.    Лисица Т.Н., Оснач Н.М. Анализ и перспективы денежно-кредитной политики ЦБ РФ // Вестник магистратуры. 2018. № 1-3 (76). С. 204-206. 
    15.    Махненко С.И., Борисова А.Е. Курс рубля, его влияние на экономику России / Наука сегодня: проблемы и пути решения: мат. МНПК, г. Волгоград, 28 марта 2018 г.: в 3 частях. Часть 2.- Вологда: ООО «Маркер», 2018.- 120 с.
    16.    Набиуллина Э.С. Вступительное слово председателя Банка России в докладе об основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2015 год и период 2016 и 2017 годов / Набиуллина Э.С. // Центральный банк Российской Федерации (Банк России). – 06.11.14 – С. 3-5
    17.    Обзор банковского сектора Российской Федерации (интернет-версия)// Аналитические показатели. № 161 [Электронный ресурс]  –  Режим доступа: http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs.pdf
    18.    Политика валютного курса Банка России: http://www.cbr.ru/DKP/e-r_policy/ 
    19.    Полякова, И. Цели и принципы денежно-кредитной политики / И. Полякова // Финансы, деньги, инвестиции. - 2015. - № 4 (56). - С. 3-8. 
    20.    Ручкина Е.В., Калинина Е.Л., Бирюкова Н.П. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ // Экономическая среда. 2017. № 4 (22). С. 28-34. 
    21.    Скребцова Т.В. Денежно-кредитная политика банка России на современном этапе стабилизации российской экономики/ Аграрная наука, творчество, рост. Сборник трудов по материалам международной конференции 2013. - С. 231-234.
    22.    Спицын В.В. Особенности развития современной банковской системы России / В.В. Спицын, К.Е. Субботина, О.А. Кобзева // Молодой ученый. – 2014. – № 8. – С. 614–617
    23.    Тахохова Т.Г., Чшиева З.Г. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики ЦБ РФ // В сборнике статей Международной научно-практической конференции: в 2 частях. 2018. - С. 151- 154.
    24.    Финансы, денежное обращение и ипотека: Учебное пособие / И.В. Попова. – М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. – 304 с.
    25.    Хетагуров Г.В., Кутарова А.В. Депозитный риск и методы его управления // В сборнике: результаты современных научных исследований и разработок сборник статей победителей II международной научно-практической конференции. 2017. с. 110-112. 
    26.    Шелкунова Т.Г. К вопросу взаимодействия банковского и реального секторов экономики // // экономика и предпринимательство. 2017. № 4-2 (81-2). с. 106-109.
Югай Т. А., Фунг Тхе Донг. Мировой опыт использования центральными банками инструментов денежно-кредитного регулирования в условиях финансового кризиса 2008-2014 годов // Интернет-журнал Науковедение, 2014. № 6 - С. 25-31.