Эссе на тему: "Казахстанская модель финансового мониторинга"

Республика Казахстан сравнительно недавно приступила к построению режима ПОД/ФТ. 9 марта 2010 года вступил в силу закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма», который был подписан президентом Республики Казахстан 28 августа 2009 года. Комитет финансового мониторинга (КФМ) — уполномоченный орган, в функции которого входит сбор, обработка, анализ информации, координация деятельности государственных органов в сфере противодействия отмыванию и осуществление иных мероприятий, указанных в законе, был учрежден Министерством финансов Республики Казахстан 24 апреля 2008 года.
Принятый закон схож с российским законом по ПОД/ФТ, в нем определяются субъекты закона, требования к идентификации клиентов, мониторингу подозрительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю, и пр. Схожи и нормы, связанные с обязательным контролем, где перечень операций, о которых в обязательном порядке информируется уполномоченный орган, во многом схож с российским перечнем и также имеются пороговые суммы — от 1 млн до 45?млн тенге (приблизительно от 200 тыс. до 9?млн рублей). Более широкие полномочия, чем в законодательстве РФ, предоставляются субъектам в части отказа в проведении операций, который возможен в случае отсутствия полных сведений о плательщике, получателе и характере деловых отношений между ними.
Примечательно то, что субъектами закона стали также и аудиторские организации, которые в случае обнаружения в процессе аудита юридического лица фактов легализации и отмывания доходов и финансирования терроризма также обязаны проинформировать об этом уполномоченный орган.
В июне 2009 года ЕАГ отметила значительный прогресс Республики Казахстан в развитии национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также активную работу по развитию национального законодательства в области ПОД/ФТ.
Основной перечень операций, подлежащих обязательному контролю, приведен в статье 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
3) операции по банковским счетам (вкладам)
Основы деятельности Росфинмониторинга в сфере международного сотрудничества установлены Конституцией Российской Федерации, федеральными законами, указами Президента Российской Федерации, а также Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 23 июня 2004 г. № 307.
В рамках многостороннего сотрудничества Федеральная служба по финансовому мониторингу участвует в работе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов (МАНИВЭЛ), Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), Азиатско-Тихоокеанской группе по типу ФАТФ (АТГ), ряда иных международных структур, а также в мероприятиях, проводимых под эгидой Римской группы против терроризма и Лионской группы против транснациональной организованной преступности "восьмерки", Группы контртеррористических действий Совета Безопасности ООН.
Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет сотрудничество с подразделениями финансовых разведок иностранных государств, в первую очередь в рамках международного профессионального объединения ПФР - Группы«Эгмонт».
полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Международное взаимодействие в сфере ПОД/ФТ