Центральный Банк и его функции

Содержание

Введение 3
1. Центральный Банк и его функции 4
2. Биржевой и внебиржевой рынок ценных бумаг 8
Заключение 11
Список использованной литературы 12

Введение

Экономическая система любой страны представляет собой сложный народнохозяйственный комплекс, который способен эффективно развиваться в том случае, если его компоненты и подразделения (виды производств, отрасли, территории и т. д.) подчиняются потребностям общества и, при этом, органично взаимодействуют друг с другом.
Повышение степени согласованности различных компонентов экономической системы достигается посредством ее государственного регулирования.
Финансовое воздействие на происходящие в экономике процессы производится посредством покрытия систематически возникающих затрат финансовыми ресурсами, которые аккумулируются хозяйствующими субъектами, а также государством.
Первичное формирование финансовых ресурсов происходит во всех, без исключения, подразделениях и секторах общественного производства. После этого, через различные целевые денежные фонды происходит их распределение, а также целенаправленное использование.
Финансовые отношения являются фундаментом всей экономической системы страны.
Именно за счет предприятий и домохозяйств, и существующих между ними торговых и рыночных отношений, страна может снабжать экономику необходимыми финансовыми средствами.
Финансы являются важной составляющей бюджета любого государства, так как они формируют ту уверенность и стабильность, которая необходима для экономики и политики.
Цель данной работы – охарактеризовать Центральный Банк и его функции, а также рассмотреть биржевой и внебиржевой рынок ценных бумаг.
Центральный Банк и его функцииЦентральный банк - это государственное учреждение, которое регулирует кредитно-банковскую систему страны. Он является главным звеном системы, а также занимается обеспечением устойчивости покупательной способности национальной валюты.
Правовой статус Центрального банка в России регулируется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими актами.
В нынешнее время ЦБ РФ - не государственный банк России. Согласно ст. 75 Основного закона и положениям вышеупомянутого закона 86-ФЗ регулятор выполняет свои функции независимо от федеральных и других органов власти. Государство и Центробанк не отвечают по обязательствам каждой из сторон.
Конституция России определяет исключительное право Центрального банка (далее Банка России) эмиссии Центрального Банка Рона осуществление в денежной эмиссии и выделяет в качестве основной функции - защиту и основные обеспечение устойчивости включает рубля, которую рынка он осуществляет банки независимо органов от других Конституция органов государственной не власти.
Анализ специальной литературы и положений законодательства позволяет сделать вывод, что, хотя Банк России на законодательном уровне не определен в качестве органа государственной власти, он сочетает в себе все признаки, характерные для этого органа:
а) обладает властно-государственными полномочиями, что подтверждается положениями ст. 4 Закона о Банке России, осуществлением функций банковского надзора за проведением расчетов, осуществлением банковских операций и т.д.;
б) создан в установленном порядке после упразднения Государственного банка СССР и передачи всех его активов и пассивов, а также имущества на территории РСФСР в ведение Центрального банка РСФСР (Банка России). Затем банк стал называться Центральным банком РФ (Банком России);
в) наделен государством полномочиями по его указанию осуществлять функции и задачи;
г) действует в строго определенном правовом порядке (данное свойство также закреплено в Законе о Банке России);
д) является элементом механизма государственной власти. Данное положение закреплено в многочисленных правовых актах и проявляется во взаимоотношениях между Банком России и другими органами государственной власти: например, во взаимодействии с Правительством РФ Банк России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику.
ЦБ РФ обладает довольно сложной и громоздкой структурой, включающей: центральный аппарат с 27 департаментами и управлениями; главные управления в столицах федеральных округов и подчиненные им отделения в субъектах федерации; Российское объединение инкассации; расчетно-кассовые центры; подразделения безопасности; другие организации и подразделения.
Центральный банк РФ - главный денежно-кредитный регулятор России, совместно с федеральным правительством разрабатывающий и осуществляющий денежно-кредитную политику государства, а также сосредотачивающий в одном государственном органе надзорные, карательные и регулирующие функции в отношении банковского и в целом финансового сектора национальной экономики.
Деятельность Центрального банка России направлена на достижение таких целей:
- обеспечение устойчивости национальной валюты;
- развитие банковской системы;
- обеспечение функционирования платежной системы.
Единственным учреждением страны, которое имеет право эмитировать банкноты, является Центральный банк РФ.
Основные задачи и функции направлены на выполнение этой цели:
- Осуществление валютного контроля путем формирования обязательных резервов в ЦБ, установки процентных ставок, контролированием роста денежной массы.
- Регулятор выполняет функции банкира правительства, то есть хранит на счетах средства госбюджетов и госзаймов и выполняет их кассовое обслуживание.
- Банк России работает не с физическими и юридическими лицами, а с коммерческими банками и другими профильными финансовыми институтами. Он контролирует всю финансовую систему страны, устанавливает нормы обязательных резервов и выступает кредитором последней инстанции.
- Центральный банк хранит валютный запас страны.
Для выполнения данных задач ЦБ использует такие методы регулирования экономики:
- изменение ставки рефинансирования;
- корректировку норм резервов;
- операции с иностранной валютой на рынке;
- рефинансирование кредитной системы.
Функции Центрального банка:
- Обеспечение устойчивости национальной валюты.
- Выпуск денежных знаков.
- Разработка правил ведения расчетов.
- Хранение резервов.
- Кредитование банков.
- Разработка денежно-кредитной политики.
- Ведение счетов бюджетов всех уровней.
- Выдача лицензии всем финансовым организациям, контроль над соблюдением условий ее использования.
- Осуществление всех видов банковских операций по поручению Правительства.
- Осуществление валютного регулирования (установка курсов валют, регулирование денежной массы и т. д.).
- Определение порядка осуществления расчетов между странами, юридическими и физическими лицами.
- Разработка правил ведения учета и отчетности.
- Разработка прогнозного платежного баланса страны.
- Проведение анализа и формирование прогноза развития экономики страны в целом и по регионам.
Изменения в федеральном законодательстве, принятые в 2017 году, расширили права Банка России, позволив регулятору также проводить санацию банков без участия Агентства по страхованию вкладов.
ЦБ получил право вливания в санируемые финансовые организации средств из Фонда консолидации банковского сектора, а также право назначения в состав временной администрации специалистов Управляющей компании ФКБС.
В экономической системе любой страны сложно найти орган, который занимается такими же важными вещами, как центральный банк. Функции, которые он выполняет, и задачи, которые он решает, настолько важны, что без них, пожалуй, в условиях рыночной экономики государство просто не сможет существовать
Банк России в настоящий момент времени находится в условиях высокой неопределенности в виду санкций, изменения структуры нефтяного рынка, нестабильной мировой обстановки.
2. Биржевой и внебиржевой рынок ценных бумаг

Рынок ценных бумаг - это сфера экономических отношений, связанных с выпуском и обращением ценных бумаг.
Его цель состоит в аккумулировании финансовых ресурсов и обеспечении возможности их перераспределения путем совершения различными участниками рынка разнообразных операций с ценными бумагами, т. е. в осуществлении посредничества в движении временно свободных денежных средств от инвесторов к эмитентам ценных бумаг.
Рынок ценных бумаг является частью финансового рынка и занимает промежуточное место среди рынков капитала и денежных рынков.
Задачами рынка ценных бумаг являются:
мобилизация временно свободных финансовых ресурсов для осуществления конкретных инвестиций;
создание рыночной инфраструктуры, отвечающей мировым стандартам;
выпуск и обращение новых видов ценных бумаг;
совершенствование рыночного механизма, системы управления и ценообразования;
обеспечение реального контроля на основе государственного, биржевого регулирования;
усовершенствование саморегулируемых организаций, регулирующих деятельность профессиональных участников рынка;
разработка портфельных стратегий;
уменьшение инвестиционного риска;
проведение маркетинговых исследований, на основе которых осуществляется прогнозирование перспективных направлений развития рынка.
Биржевой рынок ценных бумаг или фондовая биржа – это организованный рынок ценных бумаг, торговля в котором осуществляется строго по установленным правилам и графику в течение биржевой сессии. На бирже проходят листинг только ценные бумаги надежных эмитентов.
Критериями прохождения листинга являются размер чистого дохода компании, стоимость активов и размер выпускаемых акций.
Основными задачами фондовой биржи являются создание необходимых условий для торговли и обслуживания, взамен чего участники торгов оплачивают комиссии, ежегодные взносы, а также вносят плату за листинг.
Функциями фондовой биржи являются:
- Организация публичных торгов на сертифицированном оборудовании и с помощью высококвалифицированных сотрудников биржи;
- Разработка и реализация биржевых контрактов;
- Регулирование котировок ценных бумаг;
- Биржевой арбитраж (разрешение конфликтов интересов и споров, возникающих в ходе биржевых торгов);
- Страхование участников торговли от резких скачков цен и хеджирование;
- Гарантирование исполнения сделок.
В настоящее время в мире насчитывается более 200 бирж, крупнейшими из которых являются: Нью-Йоркская, Токийская, Лондонская, Шанхайская, Гонконгская, Франкфуртская.
Первая фондовая биржа, которая существует до сих пор, была открыта в 1602 году в Амстердаме, где осуществлялись торги не только различными товарами, но и ценными бумагами, при этом техника торговли в обоих случаях была одинаковой.
Допуск на биржу был свободный, и любой человек мог участвовать в торгах.
Долгое время на бирже обращались только акции Объединенной Ост-Индской компании, государственные облигации Голландии и облигации администраций крупнейших городов страны. В середине XVIII в. На Амстердамской бирже уже котировались 44 вида ценных бумаг.
Внебиржевой  рынок ценных бумаг  представляет собой сферу обращения ценных бумаг, не допущенных к биржевой торговле.
Чаще всего это акции небольших компаний, которые не прошли листинг из-за ограниченного выпуска в обращение или недостаточной надежности.
Внебиржевой рынок может быть организованным и неорганизованным:
Организованный внебиржевой рынок – это рынок, где торговля осуществляется по строго установленным правилам.
Ценные бумаги перед допуском к обращению на рынке проходят процедуру листинга, которая немного мягче, чем на фондовой бирже, но компаниям предъявляются требования по величине активов, количестве обращающихся акций и числу дилеров, которые готовы котировать данные акции.
Торговля на организованном рынке осуществляется между профессиональными посредниками – дилерами.
Автоматизированная система котировок Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASDAQ), созданная в США в 1971 году, является крупнейшим в мире организованным внебиржевым рынком. По рыночной капитализации NASDAQ является вторым в мире рынком после Нью-Йоркской биржи.
Неорганизованный внебиржевой рынок характеризуется тем, что торговля происходит стихийно и без каких-либо всеобщих правил, покупатель весь риск берет на себя. При этом условия сделок оговаривается между покупателем и продавцом, а информация о совершенных сделках нигде не фиксируется.
Заключение

Делая вывод по первому вопросу, следует сказать, что в банковской системе Российской Федерации Центральный банк РФ - самый важный банк государства и кредитор последней инстанции. Банк России является государственной собственностью и только он выполняет функцию всеобщего регулирования деятельности всех коммерческих банков в условиях функционирования единой денежно-кредитной системы страны.
Сам Банк России обязан обеспечивать функционирование коммерческих банков страны в соответствии с принятой экономической программой. Кроме того, Банк России выступает в качестве главного, ведущего элемента государственной денежно-кредитной политики.
Основные цели Банка России - развитие и укрепление банковской системы страны, защита и обеспечение устойчивости национальной валюты, организация эффективного планомерного развития платежной системы государства.
Делая вывод по второму вопросу, можно отметить, что фондовый рынок, как и любой другой рынок, - сложная организационно-правовая система с определенной техникой проведения операций. 
Биржевой фондовый рынок представляет собой оптовый рынок разного рода финансовых инструментов, которые имеет установленные правила для проведения биржевых сделок и обладает необходимой ликвидностью, повышенным риском и потенциально высокой доходностью.
Внебиржевой рынок капиталов говорит о сфере торговли ценными бумагами вне фондовой биржи. Внебиржевой рынок капиталов означает торговлю ценными бумагами в специализированных компьютерных системах, которые имеют разрешение на торговлю ценными бумагами некрупных субъектов хозяйствования. Весь внебиржевой рынок можно разделить на два больших класса - это неорганизованный внебиржевой рынок и организованный внебиржевой рынок.
Список использованной литературы

"Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2- ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ).
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // "Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790.
Банковское право для экономистов: учебник / Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов, А. В. Шамраев. - М.: Издательство Юрайт, 2017. 
Деньги. Кредит. Банки: учебник для бакалавров/ под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – М.: Юрайт, 2015.
Звонова, Е.А. Деньги, кредит, банки: Учебник и практикум / Е.А. Звонова, В.Д. Топчий. - Люберцы: Юрайт, 2016.
Козынкин И. В. Центральный банк Российской Федерации как регулятор и одновременно с этим участник финансового рынка // Молодой ученый. - 2018. - №35. - С. 60-63.
Кудряшова Е. В. Центральный банк Российской Федерации в системе стратегического планирования России / Е. В. Кудряшова // Банковское право. - 2017. - № 1. С. 20–24.
Лупей Н.А., Соболев В.И. Финансы: учебное пособие, 3-е издание – М.: Магистр : ИНФРА-М, 2016.
Тютюкина Е.Б. Финансы организаций (предприятий): учебник. М.: Дашков и К°, 2015.
Финансовые рынки и финансово-кредитные институты: учебное пособие / Т. В. Никитина, А. В. Репета-Турсунова. – СПб. : Изд-во СПбГЭУ, 2014.