Анализ динамики потребления, сбережений и инвестиций в РФ

Аннотация: В статье анализируется динамика доходов, расходов, сбережений и инвестиций домохозяйств России с целью установления их взаимосвязи. Автором по результатам анализа делается вывод о сбалансированности экономического развития страны.
Ключевые слова: потребление, сбережение, инвестиции, экономический рост
Развитие отечественной экономики, обеспечение ее сбалансированного развития непосредственно зависит от крупных инвестиционных вливаний в реальный сектор экономики. На сегодняшний день недостаточным признается [1, 2, 3] уровень традиционных источников инвестиций как собственные средства предприятий, средства государственного бюджета, иностранные инвестиции. В связи с чем актуальным является рассмотрение сбережений населения как более значимого и перспективного для Российской Федерации источника социально-экономического развития [2].
В общем виде сбережения населения представляют собой многогранную экономическую категорию, не имеющую единой интерпретации в научной экономической литературе. Наиболее популярным является определение сбережений как результата воздержания от расходов. Позиции, что сбережения – это сэкономленные расходы придерживались меркантилисты. Кейнсианцы предлагают под сбережениями понимать долю располагаемого дохода, оставшуюся остается после полного удовлетворения потребностей индивида или домохозяйства на привычном для них уровне [1].
Следую убеждению, что уровень инвестиционной активности зависит от сбережений, можно закономерно утверждать, что важную роль в формировании инвестиций играет динамика потребления. Фактически, удовлетворение потребительской функции – это ключевая предпосылка для инвестиций организаций в собственный основной и оборотный капитал. Вместе с тем граждане, выступающие частными инвесторами, имеют возможность применять свои собственные сбережения в качестве инвестиций, например, посредством открытия банковских депозитов. Таким образом, в рамках настоящего исследования целесообразно провести анализ динамики инвестиций, сбережений и потребления для оценки социально-экономического роста Российской Федерации.
Важно отметить, что ключевым источником потребления, инвестиций и сбережений выступают домашние хозяйства, формирующие личные финансы. В настоящем исследовании под личными финансами будем понимать комплекс экономических отношений по формированию и конечному использованию частных денежных фондов. В общем виде категорию «личные финансы» можно исследовать с двух позиций: «персональные финансы» и «финансы домашних хозяйств». Отличие взглядов заключается в роли конкретных индивидов в процессе формирования и распределения индивидуальных финансовых средств, а также воздействия на этот процесс социального общественного устройства [2].
Первоначально корзина распределения денежных средств образуется за счет личного дохода, чаще всего состоящего из заработной платы. Затем происходит процесс распределения финансовых ресурсов на группы: сбережение, потребление, инвестиции. При этом процесс инвестирования, как третья группа распределения личных финансов, может протекать с помощью рынка недвижимости или ценных бумаг, вложений в уставной капитал хозяйствующих субъектов, банковского сектора. Таким образом, в экономике образуются два базовых показателя: личные доходы и расходы, динамика которых является фундаментом для анализа инвестиций, сбережения и потребления (рисунок 1).
Рисунок 1. Динамика доходов и расходов домохозяйств с 2000 по 2017 гг., руб.
Анализ динамики доходов и расходов населения России позволяет установить стабильный рост обоих показателей. При этом, согласно данным таблицы 1 установили, что в анализируемом периоде за исключением только 2015 года доходы преобладают над расходами. Следовательно, россияне больше накапливают и инвестируют, чем тратят.
Таблица 1 – Динамика профицита / дефицита в доходах домохозяйств, руб.
Год 2000 2001 2002 2003 2004 2005
Доход 2 281,10 3 062,00 3 947,20 5 167,40 6 399,00 8 088,30
Расход 2217,23 3000,76 3880,10 5027,88 6283,82 7966,98
Профицит/дефицит 63,87 61,24 67,1 139,52 115,18 121,32
Год 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Доход 10154,80 12540,20 14 863,60 16 895,00 18 958,40 20780
Расход 9809,54 12063,67 14819,01 16827,42 18522,36 20447,52
Профицит/дефицит 345,26 476,53 44,59 67,58 436,04 332,48
Год 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Доход 23 221,10 25 928,20 27 766,60 30 466,60 30 747,00 31 421,60
Расход 23221,10 25746,70 27711,07 30588,47 30562,52 30950,28
Профицит/дефицит 0 181,5 55,53 -121,87 184,48 471,32
Существующий профицит в бюджете населения России свидетельствует о целесообразности анализа динамики сбережений. Однако рассмотрение данного показателя обособленно от других данный неинформативно. В связи с чем проведем сравнение величины сбережений на душу населения и показателя инвестиций в основной капитал на душу населения (рисунок 2).
Наличие сбережений в общем виде в распределении доходов свидетельствует о целесообразности проведения анализа инвестиционной политики граждан Российской Федерации. Одним из главных показателей вовлеченности населения в инвестиционный процесс является показатель доли частных инвесторов в общем количестве участников фондового рынка. По данным Московской биржи [5], только 0,77 % от населения страны участвует в торгах на Московской бирже в качестве физических лиц.
Рисунок 2. Анализ динамики сбережений, руб.
Анализ показал, что с 2000 по 2017 гг. величина сбережений на душу населения в среднем по России увеличилась в 14,8 раз. Величина инвестиций в основной капитал на душу населения так же увеличилась в анализируемом периоде в 13,7 раза.
В качестве подведения итогов изобразим наглядно динамику сбережений и состояния личного бюджета (профицит/дефицит) (рисунок 3).
Рисунок 3. Анализ динамики сбережений, руб.
Обещая вышесказанное, можно заключить, что современное экономическое состояние граждан России признается стабильно положительным.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ:
Дегтярева Е.В. Сбережения населения и их значение в экономике России // Международный научно-исследовательский журнал. – 2016. – № 11 (53). – С. 29– 32.
Евдокимова А.Е. Потребление и сбережения в России: динамика и анализ // Международный студенческий научный вестник. – 2015. – № 4-2.;URL: http://eduherald.ru/ru/article/view?id=13535 (дата обращения: 02.03.2019).
Коновалова А.В., Нарышкина К.С. Анализ динамики расходов, доходов и сбережений населения регионов ЦФО в 2012-2015 гг. // Научное сообщество студентов XXI столетия. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ: сб. ст. по мат. LXI междунар. студ. науч.-практ. конф. № 1(61). URL: https://sibac.info/archive/economy/1(61).pdf (дата обращения: 02.03.2019)
Уровень жизни [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.gks.ru/ wps/wcm/connect/rosstat_main/rosstat/ru/statistics/popula tion/level/# (дата обращения 02.03.2019).
Московская биржа. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.moex.com/s719 (дата обращения 02.03.2019).