Международный финансовый рынок и его структура

Аннотация: В статье обозначены проблемы международного финансового рынка и показаны различия между мировыми финансовыми рынками и национальными. Выявлена ​​функциональная структура ведущих финансовых центров и факторы, которые являются предпосылкой их создания. Дается связь между формированием и развитием международных финансовых рынков и мест наибольшего накопления и наибольшего оборота капитала, которая представляет собой наивысшую степень глобализации и интернационализации финансовой среды.
Ключевые слова: международный финансовый рынок, структура, мировые финансовые центры, факторы влияния, валютные операции, финансовые услуги.
Структура рынка одинакова для всех рынков и представлена ​​субъектами, объектами и отношениями между ними. В то же время важность понимания объектов рынка для его структуры учитывается большинством ученых независимо от других элементов. Следует также иметь в виду, что структура такого финансового рынка зависит прежде всего от содержания концепции этого рынка. Что касается структурирования финансового рынка, то сегодня нет единой точки зрения, которая бы обновляла систематизацию и концептуализацию теоретических исследований функционирования международного финансового рынка, а также необходимость определения его структуры в современных условиях. Целью статьи является определение структуры современного международного финансового рынка. Темами международного финансового рынка являются международные финансовые институты и институты, которые обеспечивают эффективное функционирование международного финансового рынка, объединяют различные подразделения национальных финансовых рынков и опосредуют их взаимодействие. Тема образования и развития международного финансового рынка, его институтов и инструментов представлена множеством научных работ таких исследователей, как Коваленко Ю.М. посвященный. [1] Демковский А.В. [2] Маслова С.А. [3], в которых подходы к пониманию определения характера и структуры финансового рынка не только различны, но иногда и диаметральны. По сути, категория «Международный финансовый рынок» основана на понятиях «финансовые инвестиции», «финансовые инструменты», «финансовые институты» и «финансовые посредники». С этими принципиально важными понятиями мы начинаем характеризовать структуру международного финансового рынка. Еще одна концепция, которая входит в структуру финансового рынка - это финансовые посредники [1]. Структуру мирового финансового рынка можно рассматривать с разных сторон. Функциональная и сегментарная структура мирового финансового рынка показана на рис. 1
Рисунок 1. Функциональная и сегментарная структура мирового финансового рынка
Мировые финансовые рынки возникли на основе соответствующих национальных рынков, тесно взаимодействуют с ними и демонстрируют ряд специфических различий: 1) Крупные (ежедневные процессы на мировых финансовых рынках во много раз больше, чем в мировой торговле товарами). 2) Отсутствие географических границ. 3) Работа круглосуточно. 4) Использование валют из ведущих стран. 5) Участниками в основном являются первоклассные банки, компании, финансово-кредитные учреждения с высоким рейтингом. 6) Доступ к этим рынкам в первую очередь открыт для заемщиков первого класса со значительными гарантиями. 7) Диверсификация сегментов рынка и инструментов транзакций в революции финансовых услуг. 8) Специальные - международные - процентные ставки. 9) Стандартизация и высокий уровень безбумажной работы в информационных технологиях. 
Наиболее активное изобилие средств осуществляется в глобальных финансовых центрах (банки, биржи, финансовые и страховые компании и т. д.), которые предоставляют финансовые услуги или сами нуждаются в них. Кроме того, здесь предлагаются глобальные услуги, и глобальные финансовые транзакции могут быть завершены [3]. Создание международных финансовых центров требует существования трех основных факторов: 1) Создание относительного избыточного капитала в отдельных точках мировой экономики. 2) Создание мировых денег, имеющих юридический статус для обеспечения свободного движения капитала. 3) Достаточно высокий уровень организации транснациональных и международных кредитно-финансовых институтов. 
Глобальные финансовые центры включают в себя: Нью-Йорк и Чикаго - в Америке, Лондоне, Франкфурте, Париже, Цюрихе, Нева , Люксембург - в Европе, Токио, Сингапур , Гонконг, Бахрейн - в Азии. Некоторые оффшорные центры превратились в глобальные финансовые центры, особенно в Карибском бассейне - Панама, Бермудские острова, Багамы, Каймановы острова, Антильские острова и другие острова. Около 50% международных валютных операций обрабатываются на трех международных рынках: в Лондоне, Нью-Йорке и Токио. Это делает их самыми важными и крупнейшими финансовыми центрами в мире. В структуру Лондонского международного финансового центра входят: банки (банк Англии, депозитные банки, бухгалтерские фирмы, иностранные банки, Национальный сберегательный банк); страховые компании и пенсионные фонды; строительные кооперативы; трастовые взаимные фонды; фондовая биржа; денежный рынок; инвестиционные институты [4]. Сегодня на Лондонский международный финансовый центр приходится 70% мировой торговли международными облигациями, 31% мирового валютного рынка (больше, чем в Нью-Йорке , Токио и Франкфурте вместе взятых), 56% мировой торговли акциями иностранных компаний и 20% международного рынка банковских кредитов. Обладая 23% рынка морского и авиационного страхования и около 90% мировой торговли базовыми металлами, Лондон занимает первое место по всем этим параметрам. Преимущества Лондонского международного финансового центра: 1) Он предлагает широкий спектр услуг, которые необходимы для успешного проведения сделок на фондовых биржах и на товарных рынках. 2) Он славится высококвалифицированными специалистами. 3) Международный финансовый центр существует на протяжении веков [4]. Структура Нью-Йоркского Международного Финансового Центра: Нью-Йоркский Федеральный Резервный Банк; Фондовая биржа; Денежный рынок и валютный рынок евро; Системы международных привилегированных зон; Кредитный рынок; Инвестиционный рынок; Американская фондовая биржа [3]. Нью-йоркский денежный рынок является крупнейшим в мире. Более 60% всех международных транзакций совершается в долларах США. Нью-Йорк является финансовым центром, в котором доминирует иностранный капитал, который является основным источником евро долларов. Оффшорные и евро валютные рынки США занимают третье место в мире. Нью-Йоркская фондовая биржа занимает очень важное место в нью-йоркском финансовом центре. Это крупнейший в мире вторичный рынок ценных бумаг. Существование нью-йоркской системы преференциального режима для международных банковских зон сделало этот центр привлекательным для иностранных участников, освободило их от обязательных резервов и снизило процентные ставки. Доля Нью-Йорка составляет 46% от общего числа «зон» и 77% всех активов зоны в США. На текущем этапе развития финансовой системы новейшие технологии внедряются всесторонне, а старые совершенствуются. Оборот электронной биржи NASDAQ значительно увеличивается в Нью-Йорке. Рынок ценных бумаг и валют в Японии рос одновременно с экономикой страны. Пока что японский фондовый рынок занимает второе место после фондового рынка США - как по частным, так и по долговым ценным бумагам. Крупнейшим рынком в Японии является Токийская фондовая биржа, на долю которой приходится около 80% оборота акций, последнее время иностранные компании проявляют все больший интерес к использованию Токийской фондовой биржи. К ним относятся всемирно известные американские компании, такие как Texas Instruments, Hewlett- Packard, Motorola и Deutsche Bank из Германии [5]. Объективной основой развития мировых финансовых рынков являются схемы обращения оборотных средств. В одних местах наблюдается чрезмерное предложение временно свободного капитала, в других - постоянный спрос на них. Бездействие капитала противоречит его природе и законам рыночной экономики. Мировые финансовые рынки разрешают это противоречие на уровне мировой экономики. Таким образом, создание и развитие международных финансовых центров как центров организаций, которые предлагают финансовые услуги и места с наибольшим накоплением и наибольшим оборотом капитала, являются высшей степенью глобализации и интернационализации финансовой среды, предлагающей глобальные услуги и глобальные финансовые транзакции. Главными особенностями международных финансовых центров являются, прежде всего, стабильная финансовая система, комплексная система финансовых институтов, адекватная правовая экономическая база и большой объем человеческого капитала. 
Список использованной литературы:
Бернхем, Терри Подлые рынки и мозг ящера. Как заработать деньги, используя знания о причинах маний, паники и крахов на финансовых рынках / Терри Бернхем. - М.: Альпина Паблишер, 2016. - 400 c.
Виленчик, И. Графический анализ финансовых рынков / И. Виленчик. - М.: Admiral Markets, 2014. - 155 c.
Зубец, А.Н. Маркетинг на финансовых рынках. Поведение потребителей / А.Н. Зубец. - М.: Приор, 2015. - 176 c.
Иванченко, Игорь Конъюнктурные колебания финансового рынка / Игорь Иванченко. - М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2017. - 184 c.
Ковальчук, Тарас Влияние макроэкономической статистики на финансовый рынок / Тарас Ковальчук. - М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2016. - 509 c.
Кравченко, П.П. Как не проиграть на финансовых рынках / П.П. Кравченко. - Москва: Машиностроение, 2017. - 224 c.
Львов, Ю. И. Банки и финансовый рынок / Ю.И. Львов. - М.: КультИнформПресс, 2017. - 528 c.