1С Предприятие 8.0 Управление страховой компанией

Федеральное агентство по образованию

Юргинский технологический институт

Томского политехнического университета

Государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования

Факультет экономики и менеджмента

Кафедра информационных систем

Прикладная информатика (в экономике)

КУРСОВАЯ РАБОТА

< 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией >

Выполнил студент гр . ___

(номер группы) (подпись) (фамилия и.о.)

Руководитель курсовой работы (подпись) (фамилия и.о.)

Юрга 2008

Реферат

Курсовая работа содержит 24 с., 3 источника, 1 рисунок, 1 таблица.

Ключевые слова: автоматизация, программный продукт, функциональные модули, конфигурация.

Цель работы: автоматизация управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством.

Задачами работы являются: практическое применение программы, заинтересовать пользователя программой.

Результатом выполнения данной курсовой работы является установка программы « 1С: Предприятие 8.0 Управление страховой компанией », которая выполняет функции комплексная автоматизация деятельности страховой компании и автоматизирование работы всех подразделений компании в единой информационной базе.

Курсовая работа выполнена в выполнена в текстовом редакторе Мicrosoft Word 2003.

Содержание

С

Введение 5

Глава 1. Выбор и обоснование отраслевого решения 1С: Предприятие 8.0 6

1.1 Цель проекта автоматизации 6

1.2 Описание существующих решений 7

1.3 Обоснование выбора решения 9

Глава 2. Описание выбранного отраслевого решения 10

2.1 Описание отраслевого решения 10

2.2 Функциональные возможности 13

2.3 Особенности функционирования и порядок

распространения 15

2.4 Поддержка пользователей 17

Глава 3. Возможность внедрения отраслевого решения на практике 18

3.1 Выбор и описание объекта внедрения 18

3.2 Предварительная работа по внедрению 19

3.3 Этапы внедрения отраслевого решения 21

3.4 Анализ эффективности внедрения 22

Заключение 23

Список использованных источников 24

Введение

Целью данного курсового проекта является рассмотрение возможности автоматизации управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством.

В ходе выполнения работы будут производиться процедуры автоматизации компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости.

Будет произведён выбор и обоснование отраслевого решения 1С: Предприятие 8.0, а именно описана цель проекта автоматизации, произведено описание существующих решений, описано обоснование выбора решения, будет описание выбранного отраслевого решения, в процессе которого будет произведено описание отраслевого решения описаны функциональные возможности, указанны особенности функционирования и порядок распространения, описана поддержка пользователей, также описана возможность внедрения отраслевого решения на практике: выбор и описание объекта внедрения , предварительная работа по внедрения, этапы внедрения отраслевого решения, анализ эффективности внедрения.

Достижение поставленной цели будет производиться при помощи внедрения программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией и его дополнительных модулей. Проблема неавтоматизированного управления компанией в первую очередь приносит дополнительный расход денежных средств организации и затруднение принятия управленческого решения.

Глава 1. Выбор и обоснование отраслевого решения

1.1 Цель проекта автоматизации

Целью проекта является автоматизация управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством. Будет производиться автоматизация компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости. На данный момент на компании основными программными продуктами являются стандартные программ ные средства офиса. Компании требуется установка нового, более современного программного продукта, с помощью которого удастся автоматизировать деятельность и увеличить прибыль компании.

В структуру компании входят: страховой отдел, юридический отдел, финансовый отдел, договорной отдел.

Основными клиентами компании являются жители города Юрга и Юргинского района.

Адрес компании: г.Юрга, Пр.Победы 100.

1.2 Описание существующих решений

Программой 1С:Предприятие 8.0, был предложен список решений:

- 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией

∙Модуль «Ортикон: Финансовые вложение в страховых компаниях »;

∙Модуль "Ортикон: Калькулятор тарифов" ;

∙ Модуль "Перенос данных из Континент: Страхование 7.7 в "1С:Управление страховой компанией 8";

∙Модуль «Ортикон: Управление филиальной сетью» ;

∙Модуль «Ортикон: Администрирование ПРОФ» .

- 1С:Страховая бухгалтерия ;

- Мобильный страховой офис .

Программный продукт " 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией " предназначен для комплексной автоматизации (ERP-система) деятельности страховой компании и позволяет автоматизировать работу всех подразделений компании в единой информационной базе. В программу включены следующие подсистемы:

1. Управление портфелем договоров страхования, сострахования;

2. Модуль ОСАГО;

3. Управление урегулированием убытков;

4. Управление портфелем договоров перестрахования;

5. Управление финансами;

6. Проведение расчетов страховых технических резервов;

7. Механизмы обмена данными и консолидация в единой распределенной базе данных.

Программный продукт " 1С:Страховая бухгалтерия " предназначен для автоматизации ведения бухгалтерского и налогового учета в страховых организациях.

Основные функциональные возможности конфигурации:

- Ввод договоров и дополнительных соглашений по страхованию, сострахованию, перестрахованию.

- Начисление премии по договору страхования (сострахования).

- Составление и отражение в учете акта комиссионного вознаграждения.

- Возмещение убытков (выплаты, возвраты) страхователя.

- Начисление договора перестрахования (премия, комиссия).

- Возмещение доли перестраховщика в убытках (выплаты, возвраты).

- Начисление страховых резервов.

Конфигурация включает в себя стандартный интерфейс и функционал программного продукта "1С:Бухгалтерия 8".

Программный продукт " Мобильный страховой офис " позволяет автоматизировать процесс выписки полисов страховыми агентами, а также автоматизировать точки продаж страховых организаций и брокеров.

Основные функциональные возможности программы:

- Конструирование страховых продуктов, включая настройку тарифной сетки.

- Ведение учета объектов страхования по типам с настройкой произвольного количества свойств.

- Возможность ввода договоров и дополнительных соглашений по страхованию.

- Ведение учета оплат.

- Учет БСО.

- CRM для точки продаж.

- Обмен данными.

1.3 Обоснование выбора решения

" 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией " является наиболее полноценным продуктом необходимым для управления страховой компанией. К тому же помимо основной конфигурации могут быть установлены функциональные модули:

1) Перестрахование;

2) Технические резервы;

3) ОСАГО.

Данные модули позволяют автоматизировать основные участки управление бизнесом страховой компании, вести как регламентированный учёт в соответствии с принятыми нормативами, так и управленческий, в соответствии с передовыми практиками управления и организации страхового дела.

Глава 2. Описание выбранного отраслевого решения

2.1 Описание отраслевого решения

Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена на рисунке 1.

Рисунок 1 – Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена

Программа предназначена для комплексной автоматизации (ERP-система) деятельности страховой компании и позволяет автоматизировать работу всех подразделений компании в единой информационной базе.
В программу включены следующие подсистемы:

1. Управление портфелем договоров страхования, сострахования.

1.1. Управление списком объектов и рисков (неограниченное количество объектов и рисков по одному договору);

1.2. Настройка страхового продукта – набор типов объектов и рисков с возможностью указания дополнительных свойств для объектов;

1.3. Неограниченный список посредников по договору;

1.4. Построение простых и сложных (периодических) графиков платежей;
1.5. Ввод информации по сострахованию;

1.6. Учет бланков строгой отчетности. Возможность выдачи нескольких видов бланков по одному объекту и последующее изменение с полным сохранением истории по выданным номерам бланков;

1.7. Неограниченный список выгодоприобретателей;

1.8. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;

1.9. Неограниченный список ответственных сотрудников и подразделений по договору.

2. Управление урегулированием убытков

2.1. Возможность ввода извещения о страховом случае;
2.2. Заявление об убытках может быть урегулировано несколькими актами. Одним актом может быть урегулировано несколько заявлений;
2.3. Заявления могут корректироваться специальным документом как в сторону повышения, так и в сторону понижения суммы. Количество таких корректировок не ограничено;

2.4. Для ОСАГО вводиться специальный документ ДТП, в котором указываются условия страхового случая. В дальнейшем по этому ДТП может быть заявлено несколько претензий;

2.5. Ведется контроль превышения страховой суммы или страхового лимита, если страховая сумма является агрегатной.

3. Управление портфелем договоров перестрахования

3.1. Разграничение учета факультативных, облигаторных, факультативно-облигаторных, облигаторно-факультативных и унифицированных договоров факультативного перестрахования;

3.2. Учет как квотного, экцедента сумм, экцедента убытка, экцедента убыточности, так и смешанных типов перестрахования (квотно-экцедентного, экцедентно-квотного и т.д.). Имеется возможность указания любого набора типов перестрахования в рамках одного договора (например, экцедент убытка + экцедент убыточности и т.д.);

3.3. Полноценный учет условий договора перестрахования, как для пропорционального, так и для непропорционального (включая возможность учета неограниченного количества видов страхования по одному договору);
3.4. Неограниченный список посредников по договору;
3.5. Построение простых и сложных (периодических) графиков платежей;
3.6. Настройка взаиморасчетов по комиссионному вознаграждению, тантьемам, депо-премии с посредниками (периодичность бордеро премий/убытков, настройка курсов валют при автоматическом расчете бордеро);
3.7. Разные схемы наступления и окончания ответственности (вход/выход из портфеля премий/убытков, настройка взаиморасчетов при досрочном прекращении договора перестрахования);

3.8. Автоматическое формирование бордеро, исходя из условий договоров перестрахования и на основе данных прямого страхования/входящего перестрахования;
3.9. Разделение в учете на входящий договор перестрахования и на принятый договор страхования;

3.10. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;

3.11. Неограниченный список ответственных сотрудников и подразделений по договору.

2.2 Функциональные возможности

Функциональные возможности программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией

1. Модуль ОСАГО

1.1. Возможность ввода всех необходимых реквизитов для расчета тарифов и формирования отчетности РСА и Минфина;

1.2. Расчет премии в зависимости от реквизитов объекта страхования;
1.3. Расчет бонус-малуса в зависимости от количества страховых случаев;
1.4. Печатные формы (полис, заявление, приложение № 4);
1.5. Отчеты и выгрузки для РСА;

1.6. Неограниченное количество полисов и спецзнаков по одному договору;
1.7. Возможность пролонгации договора.

2. Управление финансами

2.1. Отражение операций страхования по бухгалтерскому, налоговому и управленческому учету;

2.2. Ведение расчетов с контрагентами как по кассе и банку, так и проведение взаимозачетов с ними;

2.3. Два плана счетов: для бухгалтерского и налогового учета страховой компании;
2.4. Разделение вариантов начисления премий и комиссии для целей бухгалтерского и налогового учета;

2.5. Детализация совершенных операций по управленческому учету для составления внутренней оперативной отчетности;

2.6. Распределение косвенных затрат по видам страхования;
2.7. Автоматическое закрытие отчетного периода;

5.8. Регламентная бухгалтерская и статистическая отчетность.

3. Проведение расчетов страховых технических резервов 3.1. Расчет РНП, РЗУ, РПНУ, СР и резервов по ОСАГО;
3.2. Возможность использования методики расчета, определенной по законодательству (Приказ 51Н), так и самостоятельной настройки методики расчета;
3.3. Настройки расчета доли перестраховщика, как для пропорционального, так и для непропорционального перестрахования;

3.4. Структура расчета обеспечивает формирования всей регламентной отчетности (например, ГБО форма 8);

3.5. Оптимизация расчета больших объемов данных.

4. Механизмы обмена данными и консолидация в единой распределенной базе данных 4.1. Работа в режиме распределенной базы данных с помощью механизмов встроенных в платформу 1С Предприятие 8.0;

4.2. Неограниченная иерархия подчиненности периферийных баз (древовидная структура);
4.3. Многофирменный (многофилиальный) учет в одной базе. Возможность получения отчетов в разрезе фирм (филиалов);
4.4. Возможность обмена данными с любыми программами в различных форматах (текстовый файл, MS Ecxel, DBF, XML) а также напрямую с помощью механизмов OLE Automation и COM технологии.

2.3 Особенности функционирования и порядок распространения

Основная поставка данного программного продукта включает платформу "1С:Предприятие 8.0", конфигурацию "1С:Управление страховой компанией", полный комплект документации, лицензию на использование конфигурации (ключ аппаратной защиты) и лицензию на использование системы "1С:Предприятие 8.0" (ключ аппаратной защиты) на одном рабочем месте. Для расширения количества рабочих мест пользователи данного программного продукта могут приобрести необходимое количество дополнительных многопользовательских лицензий на конфигурацию и платформу, а также лицензию на использование сервера "1С:Предприятия 8.0" В основную поставку включена полугодовая подписка на диск информационно-технологического сопровождения (ИТС). Цены на программный продукт 1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией приведены в таблице 1.

Таблица 1 - Цены на программный продукт 1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией

Для функционирования системы необходим компьютер или несколько компьютеров с операционной системой Windows , а также сетевое оборудование и принтер.

2.4 Поддержка пользователей

Консультирование по горячей линии осуществляется компанией "ОРТИКОН" по телефону (095) 187-52-72, 187-5981 с 10.00 до 17.00, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий), по электронной почте по адресу hline@orticon.ru . Также пользователи системы 1С:Предприятие 8.0 имеют право на линию консультации предоставляемой по линии информационно-технологического сопровождения (ИТС).

Получение консультаций возможно только после регистрации программного продукта (для чего необходимо заполнить регистрационную анкету и выслать ее в фирму «1С»). Для корректной работы конфигурации, необходимо пройти так же процедуру регистрации, описанную в документации либо следуя указаниям программы при начале работы. При регистрации, пользователю будут выданы регистрационные номера в соответствие с приобретенными лицензиями. После получения регистрационных номеров пользователь активизирует работу всех приобретенных модулей конфигурации. Инструкция по регистрации конфигурации включена в дистрибутив. В комплект поставки вкладывается диск ИТС и купон на бесплатную подписку на ИТС сроком на 6 мес. Стоимость обслуживания за первые 6 месяцев включена в стоимость поставки. То есть в течение 6 месяцев после регистрации комплекта пользователь имеет право получать консультации по линии ИТС и у разработчика, а также обновления программы и конфигурации без дополнительной оплаты, а по истечении этого срока обслуживание по конфигурации платное.

Партнеры могут получать новые релизы и обновления в фирме "ОРТИКОН" или в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С".

Глава 3. Возможность внедрения отраслевого решения на практике

3.1 Выбор и описание объекта внедрения

У организации в наличие имеются 7 компьютеров с операционной системой Windows , объединенных корпоративной сетью, иметься выход в Internet .

В текущей деятельности организации используются стандартные офисные программ. Ведение табличных и расчётных данных осуществляются в Microsoft Excel , а текстовая информация в Microsoft Word .

3.2 Предварительная работа по внедрению

Распространение и внедрение предлагаемого продукта ведется ТОЛЬКО сертифицированными партнерами, выполняющими условия Договора по распространению и внедрению продуктов системы программ "1С:Предприятие 8.0" (необходимо наличие 2 специалистов по платформе [1 для малых городов]) и дополнительно сертифицированными по прикладному решению "1С:Управление страховой компанией". Для получения сертификата партнерам необходимо пройти курс обучения "Организация эффективного управления страховой компанией с использованием "1С:Предприятие 8.0. Управление страховой компанией" и быть аттестованными УЦ №1 фирмы "1С". С информацией о курсе обучения по продукту можно ознакомиться на сайте фирмы 1С, в разделе "Обучение-аттестация".

Партнеры фирмы "1С", выполняющие условия Договора по распространению и внедрению продуктов системы программ "1С:Предприятие 8.0" и имеющие в штате не менее одного сотрудника, успешно сдавшего экзамен 1С:Специалист по технологической платформе 8.0 или любому другому прикладному решению системы программ 1С:Предприятие 8.0, могут при обретать продукт NFR (не для продажи) для обучения сотрудников и пользователей, демонстраций решений клиентам, внутренней автоматизации, а также для организации рабочих мест сотрудников при выполнении внедренческих работ. Заявки от партнеров на приобретение данного продукта принимаются только в электронном виде. Заявку можно направить, заполнив форму, которая доступна партнерам-франчайзи фирмы "1С" в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С" http://www.1c.ru/rus/partners/priv/privpart.asp

Организациям, заинтересованным в приобретении и внедрении конфигурации "1С:Управление страховой компанией", следует обращаться к сертифицированным партнерам фирмы "1С" или в фирму "1С" за рекомендациями по выбору партнера для осуществления внедрения, оформив заявку в произвольной форме и отправив ее по адресу sovmest@1c.ru .

Конфигурация является объектом исключительного права фирмы "1С". Большая часть конфигурации открыта для чтения и внесения изменений, часть кода закрыта и защищена ключом аппаратной защиты. В случае необходимости модификации конфигурации и внесения изменений в закрытый с помощью средств аппаратно-программной защиты программный код, зарегистрированным пользователям следует направлять запрос на адрес разработчика - компании "Ортикон".

3.3 Этапы внедрения отраслевого решения

Внедрение программного продукта производиться аттестованными специалистами фирмой 1С. Установка программного продукта происходит в несколько этапов:

1. Установка компонентов программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией ;

2. Настройка программного продукта;

3. Создание информационной базы;

4. Тестирование работы программного продукта в процессе деятельности ООО «ЮргаСтрах»;

5. Сдача программного продукта в эксплуатацию.

3.4 Анализ эффективности внедрения

После внедрения программного продукта в организации был оптимизирован процесс документооборота и финансового оборота, был усовершенствован контроль финансовых средств организации, стал возможен процесс ведения общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством. Также программа облегчила процесс принятия управленческого решения.

Заключение

При выполнении данной курсовой работы были решены следующие задачи:

- систематизированы знания, полученные при изучении дисциплины «Информационные системы бухгалтерского учета и аудита»;

- использованы в полной мере возможности 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией.

Была проведена настройка 1С: Предприятие 8.0 Управление страховой компанией по утверждённому начальством Техническому Заданию и Перечню работ в соответствии с Графиком работ.

Было проведено обучение сотрудников предприятия работы с системой. Система комплексной автоматизации передана в промышленную эксплуатацию.

Результатом выполнения данной курсовой работы является установка программы « 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией », позволяющая осуществлять автоматизацию деятельности страховой компании и автоматизирование работы всех подразделений компании в единой информационной базе.

Список использованных источников

1. http://v8.1c.ru

2. http://www.orticon.ru

3. Файл «Важдаев - мет. пособие по лаб. ИСбухАуд. PDF » - методические указания в электронном виде по выполнению лабораторных работ.