"Процедура проведения регулярной национальной оценки рисков совершения операций (сделок)"

Процедура проведения регулярной национальной оценки рисков совершения операций (сделок)
Актуальность тематики представленного эссе обусловлена рядом разного рода факторов.
Во-первых, совершение операций (сделок) является всё-таки неотъемлемым атрибутом рыночной экономики, которая имеет место быть в Российской Федерации сравнительно небольшой промежуток времени, если проводить сравнение с иными странами. Более того, ряд исследователей считают, что именно рыночной нашу экономику вообще нельзя назвать, что она является максимум переходной.
Во-вторых, следует отметить (и это связано с предыдущим параграфом) наличие довольно высокого уровня риска совершения сделок в Российской Федерации. Даже правильно было бы сказать не риска, а рисков, так как их классификация весьма обширна. В нынешней же непростой ситуации, обусловленной экономическими санкциями со стороны США, ряда стран Евросоюза и иных зарубежных государств в связи с событиями в Украине логично предположить, что уровень риска значительно вырос. Не следует сбрасывать со счетов и падение цен на углеводороды, одним из ведущих экспортеров которых является Российская Федерация.
Всё это обуславливает важность исследуемой тематики.
В ходе изучения материалов по тематике эссе было выяснено, что тема эссе на самом деле должно звучать более развернуто, а именно она должна говорить о национальной оценке совершения операций (сделок) «в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». Именно такая развернутая формулировка встречается в ряде источников информации.
Причем данная формулировку даже в большей степени отражает важность проводимого исследования относительно Российской Федерации. Причиной этому является значительный масштаб «теневого» сегмента отечественной экономики. Его масштабы в настоящее время, конечно, не столь велики как, к примеру в 90-е годы ХХ века, однако они продолжают оставаться немалыми. Причем иной раз проблематично определить, где легальные схемы перетекают нелегальные.
Оценка рисков может проводиться как по одной, так и по нескольким в совокупности категориям риска, в число которых входят следующие:
а) риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца;
б) страновой риск;
в) риск, который связан с реализацией клиентом определенного вида операций.
Перечислим цели национальной оценки рисков.
1) выявление самых активно применяемых методов отмывания преступных доходов;
2) нахождение слабых мест национальной «антиотмывочной» системы;
3) создание единого понимания рисков среди всех участников «антиотмывочной» системы;
4) формирование ряда конкретных мер, а также результативное распределение ресурсов в целях сведения к минимуму обнаруженных рисков.
В соответствии с обозначенными целями процедура проведения регулярной национальной оценки рисков совершения операций (сделок) включает следующие основные этапы:
а) определение угроз;
б) определение уязвимостей (слабых мест);
в) проведение как таковой процедуры оценивания рисков;
г) разработка перечня конкретных мер, которые направлены на минимизацию рисков.
Следует отметить, что итоговый результат зависит от эффективной реализации каждого из перечисленных этапов.
В заключение хотелось бы отметить, что, несмотря, на внешнюю проработанность и регламентированность проведения национальной оценки рисков, на деле её проведение довольно часто проходит не слишком гладко, о чём наглядно свидетельствует ситуация в данной сфере в Российской Федерации. Поэтому необходимое дальнейшее совершенствование в указанном направлении. А также обеспечение жесткого контроля со стороны государства обеспечения эффективности процедуры регулярной национальной оценки рисков совершения операций (сделок).
Печальным фактом остается то, что довольно сложно обеспечить эффективные действия со стороны государства в данном вопросе в стране, где зашкаливает уровень коррупции. Причём отличительной чертой является наличие огромных масштабов коррупции именно в сфере государственной службы, что регулярно подтверждается резонансными делами протии представителей государственной службы, освещаемых в средствах массовой информации.