Анализ стандартов

Стандарт     Виды рисков выделяемых в стандарте    Термины, содержащиеся в стандарте    Виды участников отношений, упоминаемых в стандарте    Федеральные законы, положения которые следует учитывать при анализе стандарта
"Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров"
(утв. Решением Комитета финансового надзора Банка России, Протокол от 10.01.2019 N КФНП-1)    Обеспечение соблюдения прав и законных интересов получателей финансовых услуг, оказываемых форекс-дилером;
- повышения прозрачности деятельности форекс-дилеров в Российской Федерации, а также повышения уровня финансовой грамотности и информированности получателей финансовых услуг о деятельности форекс-дилеров;
- предупреждение недобросовестных практик взаимодействия форекс-дилеров с получателями финансовых услуг;
- повышение качества финансовых услуг, оказываемых форекс-дилерами, а также создания условий для эффективного осуществления саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими форекс-дилеров, контроля за деятельностью форекс-дилеров.    Внутренний контроль форекс-дилера    контроль за соответствием деятельности форекс-дилера требованиям законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, иных нормативных правовых актов в сфере финансовых рынков, законодательства Российской Федерации о рекламе, базовых стандартов, внутренних стандартов саморегулируемой организации, членом которой является форекс-дилер, а также соблюдением внутренних документов форекс-дилера, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
Запрос    требование к форекс-дилеру о предоставлении информации, копии документа либо о проведении консультации
Демо-счет    виртуальный счет, имитирующий совершение операций в информационно-торговой системе
Контролер    работник форекс-дилера, на которого возложены обязанности по осуществлению внутреннего контроля
Личный кабинет получателя финансовых услуг    конфиденциальный раздел сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", используемый для предоставления получателю финансовых услуг отчетов в электронной форме, обмена документами, иной информацией между форекс-дилером и получателем финансовых услуг
Обращение    направленное форекс-дилеру получателем финансовых услуг (иным уполномоченным получателем финансовых услуг лицом) заявление, просьба или предложение, касающиеся оказания форекс-дилером финансовых услуг
Отдельный договор (сделка)    договор, заключаемый форекс-дилером с получателем финансовых услуг путем выставления форекс-дилером котировок и подачи получателем финансовых услуг заявок на основании и во исполнение рамочного договора
Получатель финансовых услуг    физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, обратившееся к форекс-дилеру с намерением получить финансовую услугу, получающее или получившее финансовую услугу
Представитель форекс-дилера    лицо, действующее по поручению форекс-дилера от его имени и (или) за его счет в целях заключения с получателем финансовых услуг рамочного договора, включая привлечение потенциальных получателей финансовых услуг, участие в сборе сведений и документов для их идентификации, консультирование получателей финансовых услуг по предоставляемым форекс-дилером услугам
Претензия    требование (жалоба) получателя финансовых услуг о совершении форекс-дилером действий, направленных на устранение нарушения (возможного нарушения) положений законодательства Российской Федерации, базовых стандартов или рамочного договора форекс-дилера
Рамочный договор    договор, заключаемый форекс-дилером с получателем финансовых услуг, определяющий общие условия обязательственных взаимоотношений сторон, которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах
Сайт форекс-дилера    официальный сайт форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" с информацией о деятельности и контактах форекс-дилера, электронный адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежат форекс-дилеру
Саморегулируемая организация    саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая форекс-дилеров, действующая в соответствии с Федеральным законом от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", членом которой является форекс-дилер
Спред    разница между ценой покупки и ценой продажи базисного актива в один и тот же момент времени
Финансовые услуги    услуги по заключению форекс-дилером от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:
- договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
- двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения
Форекс-дилер    профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера
    Получатели финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров    Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"