Инфляция и антиинфляционная политика

СОДЕРЖАНИЕ
Стр.
TOC \o "1-3" \h \z \u Введение PAGEREF _Toc73895521 \h 31.Теоретические основы инфляции PAGEREF _Toc73895522 \h 51.1Понятие, сущность и причины инфляции PAGEREF _Toc73895523 \h 51.2Виды и факторы инфляции PAGEREF _Toc73895524 \h 82.Антинфляционная политика государства и инструменты ее реализации PAGEREF _Toc73895525 \h 122.1Понятие и сущность антиинфляционной политики государства PAGEREF _Toc73895526 \h 122.2Инструменты реализации антиинфляционной политики PAGEREF _Toc73895527 \h 163.Особенности инфляций и антиинфляционной политики в РФ PAGEREF _Toc73895528 \h 193.1Анализ инфляционных процессов в Российской Федерации PAGEREF _Toc73895529 \h 193.2Антиинфляционная политика Российской Федерации PAGEREF _Toc73895530 \h 23Заключение PAGEREF _Toc73895531 \h 27Список использованной литературы и источников PAGEREF _Toc73895532 \h 29

ВВЕДЕНИЕДанная работа посвящена рассмотрению инфляции и антиинфляционной политики. Как экономическое явление инфляция появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана. Впервые о воздействии инфляционных процессов на развитие процессов экономических, и вообще о таком феномене, как инфляция финансисты и рыночные аналитики заговорили в начале прошедшего века. Соответственно, инфляция – это относительно новый показатель развитости экономических процессов.
В рамках экономических процессов современности именовать инфляцию сугубо экономическим явлением сложно, с учетом факторов ее развития, есть причины относить ее к категории социально-экономического и даже политического плана. В данной связи часто употребляется термин «инфляционные ожидания». Он соотносится с настроем людей на возникновение инфляции. Если такие настроения в народных массах наличествуют, рост инфляции неминуем. Инфляция в России на протяжении многих периодов развивалась собственно по этому принципу. Присуща взаимосвязь подобных явлений, как инфляция и безработица.
Вопросом исследования инфляции и антиинфляционного регулирования занимались Джон Мейнард Кейнс, Милтон Фридман, Ирвинг Фишер, Джон Ричард Хикс, Елена Кузнецова, Евгений Жуков и многие другие.
Актуальность темы теоретического исследования обусловлена тем, что в инфляционные процессы оказывают значительное негативное влияние на российскую экономику с начала девяностых годов ХХ века и по настоящий момент, поэтому приоритетной задачей Правительства РФ и Центробанка является разработка и внедрение мер по сдерживанию и контролю инфляционных процессов.
Целью данного теоретического исследования является рассмотрение инфляции и антиинфляционной политике. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
разобрать понятие, сущность и причины инфляции;
проанализировать виды и факторы инфляции;
охарактеризовать понятие и сущность антиинфляционной политики;
рассмотреть инструменты антиинфляционной политики;
провести анализ инфляции в Российской Федерации на современном этапе развития;
рассмотреть антиинфляционную политику Российской Федерации;
обобщить и сделать выводы.
По структуре работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы. В первой главе работы рассматриваются теоретические аспекты исследования инфляции. Во второй главе работы дается характеристика антиинфляционной политики и ее инструментов. В третьей главе проводится анализ инфляции и рассматривается антиинфляционная политика, проводимая в Российской Федерации на современном этапе развития.
Объектом теоретического исследования служит инфляция. Предметом исследования служат инфляционные процессы, происходящие в российской экономике и меры, предпринимаемые Центробанком по их устранению.
Методологическую основу теоретического исследования составляют такие общеэкономические методы как, логический, анализа, синтеза, диалектический, качественный и количественный анализ, группировки, графический.
В качестве материалов для проведения теоретического исследования использованы учебники, учебные пособия, статьи в периодических экономических изданиях.
Работа содержит 6 таблиц, 2 рисунка и изложена на 30 страницах.
1.Теоретические основы инфляции1.1Понятие сущность и причины инфляцииИнфляция (лат. inflatio «вздутие») - рост общего уровня цен на товары и услуги на продолжительный срок. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг.
Инфляция – это специфичный процесс в экономике, при котором совершается обесценивание денег. Рассчитывается инфляция по формуле, в которой основным показателем будет индекс потребительских цен (ИПЦ).
Темп инфляции рассчитывается по следующей формуле:
Тинфляции=ИЦN-ИЦN-1ИЦN-1;(1).
Где: Тинфляции – темп инфляции; ИЦN – индекс потребительских цен или дефлятор ВНП; N – период, на который вычисляется темп инфляции; N-1 – период, по отношению к которому рассчитывается темп инфляции.
В отечественной литературе понимание инфляции исходит из дисбаланса спроса и предложения. Оно возникло, видимо, вследствие того, что в условиях режима тоталитаризма, в социалистической экономике числилось, что инфляции нет, так как численность денег в обращении определяется планомерно в соответствии с нуждами розничного товарооборота. При данном не принималось во внимание, что инфляция может иметь и скрытый характер, выражающиеся в дефиците товаров.
Интерпретация понятия «инфляция» как переполнение каналов бумажно - денежного обращения кажется односторонней и не выявляет всю палитру причин появления данного сложного явления. Инфляция – это многоплановый феномен, впитывающий в себя производственный, денежный и воспроизводственный аспекты.
Все же во всех случаях инфляцию надлежит анализировать как:
нарушение действий законов денежного обращения, что порождает расстройство государственной кредитно-денежной системы;
явное или скрытое повышение цен;
натурализацию процессов обмена;
понижение жизненного уровня населения.
Цены – только макушка айсберга, представляющего собой конгломерат факторов, оказывающихся в качестве первопричины подобного явления, как инфляция. Вообще в науке можно выделить две группы концепций развития инфляции: монетарные и немонетарные. Приверженцы монетарных концепций полагают, что рост номинального количества денег, превосходящий повышение производства при устойчивой скорости денежного обращения является главной причиной инфляции. Виновниками инфляции в данном случае являются банковская система, смягчившая контроль за денежной эмиссией, или население, повышающее применение своих долговых обязательств в качестве средств платежа.
Инфляция может появиться и при постоянном количестве денег в обращении, если скорость их обращения возрастает стремительнее, чем производство. Это может иметь место при сокращении спроса на реальные кассовые остатки в результате усовершенствования техники расчетов, в результате недоверия к национальной валюте и переключения спроса на ценные бумаги как средства сбережения.
Когда же инфляция значительна, то она сама делается основанием сокращения спроса на деньги ввиду высокой альтернативной стоимости держания реальной кассы. Тогда обе вышеперечисленные причины начинают взаимодействовать, еще больше увеличивая инфляцию.
Причиной инфляции кроме монетарных факторов может быть также увеличение затрат производства в результате роста заработной платы, не компенсируемой ростом производительности труда, или превышение роста налогов над ростом реальных доходов.
Причиной инфляции может послужить также повышение совокупного спроса. Если при полной занятости у предпринимателей повышается спрос на инвестиции в результате оптимистичной оценки будущей конъюнктуры, то уровень цен будет возрастать до тех пор, пока не будет восстановлено равновесие спроса и предложения.
К немонетарным факторам развития инфляции относят также структурные сдвиги спроса. Ассортимент товаров неизменно изменяется, и спрос может переключиться с традиционных товаров на новые и престижные, увеличивая их цены. Если бы при данном цены на традиционные товары уменьшались, то общий уровень цен остался постоянным. Но в современной экономике за сокращением спроса вытекает сокращение предложения.
Инфляция активизирует бегство от денег к товарам, обращая данный процесс в лавинообразный, усиливает товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, расстраивает функционирование денежно-кредитной системы, возобновляет бартер. Так же инфляция имеет социальные последствия. Она ведет к перераспределению национального дохода.
Следовательно, инфляция представляет собой повышение цен, которые влекут за собой неблагоприятные социально-экономические последствия.
1.2Виды и факторы инфляцииДля классификации инфляции необходимо выделить критерии классификации. Существует классификация инфляции по нескольким параметрам: с аспекта темпа роста цен, с точки зрения сбалансированности роста цен, с аспекта предсказуемости инфляции и исходя из степени государственного вмешательства в рыночные процессы.
С точки зрения темпов роста цен инфляцию делят на: ползучую (умеренную) инфляцию; галопирующую инфляцию: гиперинфляцию.
Ползучая инфляция, для которой свойственны сравнительно низкие темпы роста цен, приблизительно до десяти процентов в год. Этот рост цен, не оказывает значительного негативного воздействия на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными, риски при реализации инвестиций почти не повышаются, уровень жизни снижается мало. Подобного рода инфляция характерно большой части стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то особенным. Средний уровень инфляции по странам Евросоюза составил за последние годы приблизительно 3-3,5% в год.
Галопирующая инфляция (темп роста цен - до 300-500% в год). Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Подобная инфляция выражает негативное воздействие на экономику: сбережения делаются убыточными, долгосрочные инвестиции делаются чересчур рискованными, уровень жизни населения существенно уменьшается.
Гиперинфляция (темп роста более 50% в месяц, в годовом исчислении - более 10000%.). Подобная инфляция влияет разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Цены растут астрономически, расхождение цен и оплаты труда делается катастрофическим, разрушается благосостояние даже самых обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными делаются крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц). Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция.
С аспекта критерия - соотносительности роста цен по разнообразным группам товаров различают: сбалансированная инфляция; несбалансированная инфляция.
При сбалансированной инфляции цены разных товаров устойчивы относительно друг друга, а при несбалансированной - цены разных товаров неизменно изменяются по отношению друг к другу, причем в разных пропорциях.
Несбалансированность инфляции – составляет немалую проблему для экономики. Но еще сложнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры повышения цен останутся лидерами и в дальнейшем. Неосуществимо рационально избрать сферы приложения капитала, рассчитать и сопоставить доходность вариантов инвестирования.
С точки зрения ожидаемости или предсказуемости инфляции выделяют: ожидаемую и неожидаемую инфляцию.
Ожидаемая инфляция предсказана и спрогнозирована заблаговременно, с достаточной степенью надежности. Неожидаемая - явление стихийное, незакономерное, прогноз в данном случае неосуществим.
Если исходить из степени вмешательства государства в рыночные процессы, инфляцию также подразделяют на: открытую и подавляемую. Открытая инфляция характеризуется невмешательством государства в процессы ценообразования и оплаты труда. Под подавляемой инфляцией имеется в виду контроль над ростом цен или заработной платы со стороны правительства, либо тем и иным в то же время.
Инфляция является результатом нарушения равновесия между спросом и предложением. Различают инфляцию спроса и инфляцию издержек. Нарушение равновесие со стороны спроса - называется инфляцией спроса. Иная ситуация формируется, когда повышаются издержки производства, то есть поднимается цена предложения, появляется инфляция предложения.
Инфляция спроса вызывается выпуском в обращение дополнительной массы платежных средств, что формирует превышение спроса над предложением и приводит к увеличению цен. В данной связи нужно сокращать государственные расходы, стремясь в идеале к бездефицитному бюджету ради снижения эмиссии денег. Инфляция спроса упрощенно может быть представлена так: совокупный спрос, превосходящий текущие производственные возможности, порождает увеличение уровня цен. Инфляция, порожденная данным источником, начинается с роста цен на конечные продукты, который понемногу распространяется на факторы производства. Причем рост цен на последнее не поспевает за ростом цен на конечный продукт.
Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами: милитаризация экономики и увеличение военных расходов; дефицит государственного бюджета и увеличение внутреннего долга; кредитная экспансия банков; импортируемая инфляция; чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность.
В мировой практике под инфляцией издержек подразумевается такой механизм образования цен, при котором их увеличение устанавливается не повышением спроса, а увеличением затрат. Предложение при прежних ценах падает, что и порождает увеличение цен. При этом объем производства, и занятость снижаются - признак недостаточного спроса. Для инфляции издержек присущ рост всех элементов затрат производства и потом распространяется - в свою очередь, через увеличение издержек - на конечный продукт.
Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования: снижение роста производительности труда и падение производства; усилившееся значение сферы услуг; форсирование прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции; энергетический кризис.
Рассмотрим административную инфляцию, которая порождается волей государственных органов, рыночных союзов и объединений, отдельных лиц и прочее. Такая инфляция проявляется во взвинчивании тарифов на железнодорожные перевозки, платы за услуги почты, связи, коммунальные услуги, увеличении ставок импортных пошлин и прочее.
Существует еще вид инфляция спирали цен и зарплат, которая близка по характеру к административной инфляции и инфляции издержек, поскольку обусловливается повышением уровня заработной платы, что приводит к росту денежной массы и соответственно провоцирует рост цен на большинство продовольственных и промышленных товаров. Все перечисленные виды инфляции имеют последствия, затрагивая почти каждую сфер общества.
Следовательно, существует множество видов инфляции, которые можно классифицировать по различным признакам.
По результатам работы над первой главой исследования можно сформулировать следующие выводы. Инфляция в современной рыночной экономике неизбежна по множеству причин, но она должна быть умеренной. Главная задача государства, недопущение галопирующей инфляции, которая имеет весьма негативные последствия.
2.Антинфляционная политика государства и инструменты ее реализации2.1Понятие и сущность антиинфляционной политики государстваАнтиинфляционная политика - это комплекс мероприятий и механизмов в сфере государственного регулирования экономики, осуществление которых приведет к уменьшению или устранению инфляции.
Основным способом борьбы с инфляцией должна быть борьба с ее главными причинами. К основным целям антиинфляционной политики можно отнести: снижение инфляционного потенциала; предсказуемость динамики инфляции; снижение темпов инфляции; стабилизация цен.
Стратегическая цель антиинфляционной политики - привести темпы роста денежной массы в соответствие с темпами роста товарной массы в краткосрочном плане, а объем и структуру совокупного предложения с объемом и структурой совокупного спроса в долгосрочном плане. Для решения данных задач должен реализовываться комплекс мер, обращенных на подавление и регулирование всех трех компонентов инфляции: спроса, издержек и ожиданий.
Антиинфляционная политика, устремлена на корректировку величины денежной массы, может брать за основу два вероятных варианта действия Центробанков: сокращение – рестрикция либо повышение денег в обращении. Экспансия проводится с целью развития инвестиционной активности для стимулирования производства, рестрикция - для ограничения денежной массы и уменьшения уровня инфляции.
Для этого применяется обширный спектр денежно-кредитных, бюджетных, налоговых методов, мероприятия в сфере политики доходов, а также разнообразные программы стабилизации, заключая проведение радикальных денежных реформ. В общем, можно выделить два важнейших направления государственной антиинфляционной политики: адаптивную политику, рассчитывающую смягчение последствий инфляции и активную политику, обращенную на устранение причин инфляции. Сущность адаптивной политики борьбы с инфляцией сводится к тому, что правительство с обусловленной периодичностью индексирует основные виды фиксированных доходов населения. Как правило, индексация составляет 60 -70 % от уровня инфляции. Делается это для того, чтобы, с одной стороны, поддерживать минимально достаточный уровень доходов населения, а с иной стороны, за счет разницы в 30 - 40 % понемногу, за полтора-два года, уменьшить спрос на национальном рынке и тем самым погасить инфляцию.
Необходимо отметить, что все же если инфляционные процессы порождены резким нарушением предложения, а не избыточным спросом, то индексация может ухудшить, а не улучшить положение вещей. Следовательно, индексация как метод борьбы с инфляцией имеет как достоинства, так и недостатки. Явное его преимущество - социальная стабильность в обществе. В качестве недостатка можно упомянуть продолжительность сроков осуществления данного подхода к борьбе с инфляционными явлениями.
Активная политика борьбы с инфляцией реализовывается на основе существенного сокращения количества денег, находящихся в обращении. Подобная политика рассчитывает: контроль за денежной эмиссией, недопущение эмиссионного финансирования государственного бюджета, текущий контроль за состоянием денежной массы в рамках реализации кредитно-денежной политики и прочее.
Основной проблемой экономики в условиях инфляции является стимулирование экономического роста и определение оптимального размера денежной массы. Увеличение денежной массы будет усиливать темпы инфляции, но вместе с тем основывать временно свободные денежные средства для инвестирования, и напротив. Вследствие этого для уменьшения экономического роста в условиях инфляции будет проводиться дефляционная политика, для роста - выбор сделают в пользу политики доходов.
Противодействие инфляционным изменениям реализовывается так же с аспекта факторов инфляции спроса и инфляции издержек. Регулирование спроса реализовывается путём проведения дефляционной политики. Регулирование денежного обращения в данном случае имеет монетарный характер, обращено на снижение спроса на деньги, применяет денежно - кредитные и налоговые инструменты. Оценивая характер антиинфляционной политики, можно выделить в ней два общих подхода.
Политика, обращенная на снижение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, подавление денежной эмиссии. В соответствии с монетаристскими рецептами используется таргетирование - регулирование темпа прироста денежной массы в установленных пределах.
Политика регулирования цен и доходов, целью которой является координирование роста оплаты труда с повышением цен. Одним из средств является индексация доходов, обусловливаемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и скоординированная с динамикой индекса цен. Для подавления нежелательных явлений могут учреждаться пределы увеличения или замораживание оплаты труда, ограничиваться выдача кредитов и так далее.
На сегодняшний день определилось два основных варианта антиинфляционной политики: ортодоксальный и гетеродоксальный.
Ортодоксальный вариант предусматривает максимальное применение рыночных регуляторов и содержит:
либерализацию условий деятельности организации на внутреннем и внешнем рынке;
введение свободных цен при ограничении роста оплаты труда и поддержание плавающего и по возможности стабильного курса национальной валюты;
постепенное сокращение сферы деятельности государства в экономике, ограничение ее пределов решением проблем сбалансированности бюджета и поддержания темпов прироста денежной массы в обращении в соответствии с действительными возможностями повышения производства.
Гетеродоксальный вариант предполагает более активное государственное вмешательство в ход экономических процессов, в том числе:
временное замораживание роста цен и оплаты труда;
меры по стимулированию предпринимательства и сбережений населения, прежде всего посредством уменьшения налогового бремени;
развитие рыночной инфраструктуры и поддержку жизненно значимых отраслей и производств;
регулирование внешней торговли и валютных операций.
Многолетний опыт борьбы с инфляцией в развитых и развивающихся странах, а также в тех, где экономика имеет переходный характер, демонстрирует: во-первых, необходимость реализации смешанных антиинфляционных программ, включающих меры как монетаристского, так и немонетаристского плана; во-вторых, целесообразность соединения долговременной и краткосрочной политики.
Следовательно, антиинфляционная политика государства представляет собой совокупность мер, направленных на регулирование инфляции с целью ее снижения или минимизации ее последствии.
2.2Инструменты реализации антиинфляционной политикиВажнейшими инструментами государственной антиинфляционной политики являются денежно-кредитная - монетарная и бюджетно-налоговая - фискальная политики.
Монетарная политика состоит в изменении денежного предложения в целях стабилизации совокупного объема производства, занятости и уровня цен. Монетарная политика влияет прежде всего на совокупный спрос. Объектом регулирования выступает денежный рынок, а в особенности, денежная масса. Назначает и реализовывает данную политику Центробанк. Дефляционная политика, применяющая инструменты монетарной политики, полагается эффективной антиинфляционной тактикой. Дефляционная политика сводится к ограничению денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм. Особенность влияния дефляционной политики состоит в том, что, она, как правило, вызывает краткосрочное замедление экономического роста.
Введение режима денежных ограничений как правило реализовывается комплексом мер, находящихся в распоряжении Центрального банка. Существенными инструментами Центробанка по ограничению прироста денежной массы являются:
минимальные резервные требования, которые представляют собой обязательную норму вкладов коммерческих банков в Центробанке. Координирование минимальных резервных требований влияет интенсивно на предложение денег. Уровень резервов влияет на его кредитные возможности. Кредитование допустимо лишь в том случае если у банков имеются средства свыше резервных. Изменение норм обязательных резервов представляет собой метод влияния на уровень резервов банка, ключевое понятие в обязательных резервных требованиях;
официальная учетная, или дисконтная ставка, которая представляет собой ставку, используемую Центробанками в проведении операции с коммерческими банками по учету краткосрочных государственных облигаций, переучета коммерческих векселей и прочих ценных бумаг, которые имеют соответствие установленным требованиям Центробанка. Центробанк по традиции выдает ссудные ресурсы коммерческим банкам. Ставка процента, по которой осуществляется выдача данных ссуд, является учетной ставкой процента. Изменяя учетную ставку процента, Центробанк регулирует банковские резервы, расширяя или снижая их возможности в кредитовании населения и предприятий.
операции на открытом рынке, которые представляют собой операции Центрального банка связанных с куплей - продажей ценных бумаг. С помощью операций на открытом рынке Центробанк регулирует размер денежной массы в народном хозяйстве державы. Центробанк, покупая ценные бумаги, тем самым наращивает резервы коммерческих банков, увеличивает их кредитный потенциал, расширяя денежное предложение. Центробанк, продавая ценные бумаги, снижает резервы коммерческих банков, подавляя их кредитный потенциал и объем денежного предложения;
лимиты кредитования, прямое регулирование ставки процента, которые представляют собой инструменты прямого регулирования. Данный инструмент кредитного управления - это ограничение количества сумм выданных кредитов;
валютная политика. Целевые показатели валютного курса предполагают следование денежно-кредитной политики страны валюты-якоря. Целевые показатели обменных курсов отнимают у Центральных банков самостоятельность в денежно-кредитной политике на собственном финансовом рынке; основывают возможности для внешних спекулятивных атак. Достижение реального валютного курса устанавливается в зависимость от уровня внутренних цен.
Фискальная политика или политика расходов представляет собой меры, которые принимает правительство для влияния на экономику путем изменения уровня доходов или расходов государственного бюджета. Политика доходов как метод антиинфляционной тактики делает акцент на контроле над ценами и оплатой труда. Данная политика применяется тогда, когда инфляция в стране инициируется неосновательно большими и стремительно повышающимися издержками производства. Основной целью данной политики является достижение устойчивости цен.
В зависимости от фазы подъема или спада выделяют два вида фискальной политики. Стимулирующая фискальная политика при спаде производства и выражается в росте государственных заказов, уменьшении налогов и росте трансфертов. Сдерживающая, напротив, применяется при перегреве экономики и обращена на снижение деловой активности.
По способу влияния инструментов разбирают дискреционный и автоматический типы фискальной политики. Первый тип предполагает целенаправленное изменение уровней государственных расходов, налогов и сальдо государственного бюджета в результате антиинфляционных решений правительства. Под автоматическими стабилизаторами понимаются институциональные факторы рыночной экономики, которые сглаживают конъюнктуру независимо от текущих решений правительства.
Следовательно, инструменты реализации антиинфляционной политики можно классифицировать на денежно-кредитные и фискальные.
В результате исследования, проведенного во второй главе, было установлено что, регулирование инфляции осуществляется посредством антиинфляционной политики, которая имеет в своем арсенале комплекс денежно-кредитных и фискальных инструментов. На примере нашей страны разберем особенность инфляционных процессов и антиинфляционной политики в следующем разделе работы.
3.Особенности инфляций и антиинфляционной политики в РФ3.1Анализ инфляционных процессов в Российской ФедерацииИнфляция – сложное социально-экономическое явление, которое характерно массе стран, в том числе и России. В начале девяностых годов прошлого века в России были достигнуты высокие результаты в сдерживании инфляции, но говорить о том, что в российской экономике сформирован эффективный механизм регулирования инфляционных процессов ошибочно.
Всероссийская служба статистики Росстат занимается ежегодным расчетом и прогнозированием темпов роста инфляции в стране, на основе которой разрабатываются меры по ее предотвращении. Рассмотрим инфляцию в России в долгосрочном периоде. Проанализируем инфляцию в России с 2013 по настоящий момент (см.: таблица 1).
Таблица 1 -Динамика изменения ключевой ставки и инфляции, в %
Показатель
2013 г. 2014 г. 2015 г. 2016 г. 2018 г. 2019 г. 2020 г. 11.03.2021 26.04.2021
Ключевая ставка, в % 5,5 17 11 10 7,75 6,25 5,1 4,5 5,0
Уровень инфляции, в % 6,45 11,36 12,9 5,4 2,5 3,0 4,9 5,25 5,25
Анализ данных (см.: таблицу 1) показывает, что самый высокий уровень инфляции в 2015, 2020 и 2021 годах – в период кризисов и застоев экономики. Если обратиться к данным ранее 2002 года, то показатели там еще выше, поэтому к 2002 году – наблюдается устойчивое снижение инфляции. Таким образом, этот период можно отметить минимальным уровнем инфляции в рассматриваемом периоде. на первом этапе, после введения санкции банковской системе был причинен особенный ущерб, но Центробанк в 2016 году сумел переломить ситуацию. Снижение ключевой ставки повлекло не только доступность заемных средств, но и повлияло на снижение инфляции, что в свою очередь сказалось на снижении потребительских цен.
Проанализируем инфляцию по месяцам 2020 и текущего года (см.: таблица 2).
Таблица 2 - Инфляция в годовом измерении
Месяцы Месячная инфляция в РФ в годовом исчислении, % Месячная инфляция к предыдущему месяцу Ключевая ставка на данный месяц, %
Январь 2020 г. 2,42 -0,63 6,25
Февраль 2020 г. 2,31 -0,11 6,0
Март 2020 г. 2,55 0,24 6,0
Апрель 2020 г. 3,10 0,55 5,5
Май 2020 г. 3,03 -0,07 5,5
Июнь 2020 г. 3,21 0,18 4,5
Июль 2020 г. 3,37 0,16 4,25
Август 2020 г. 3,57 0,2 4,25
Сентябрь 2020 г. 3,67 0,1 4,25
Октябрь 2020 г. 3,98 0,31 4,25
Ноябрь 2020 г. 4,22 0,24 4,25
Декабрь 2020 г. 4,42 0,2 4,25
Январь 2021 г. 5,19 0,77 4,25
Февраль 2021 г. 5,67 0,48 4,25
Март 2021 г. 5,78 0,11 4.5
Апрель 2021 г. 5,52 -0,26 5,0
Проанализировав актуальные данные (см.: таблица 2), необходимо отметить, что до марта 2020 года наблюдалось замедление темпов инфляции, но в марте и особенно в октябре - ноябре наблюдается прирост анализируемого показателя, на это по - видимому повлияло неблагоприятное влияние на экономику в целом распространение вирусного заболевания и карантинные меры, предпринятые для его устранения. По итогам трех месяцев 2021 наблюдается положительная динамика инфляции. В апреле по сравнению с мартом инфляция снизилась на 2,6%.
Для более глубокого анализа роста инфляции возьмем промежуток с начала 2013 года по декабрь 2020 года (см.: рисунок 1).

Рис. 1. – Динамика инфляции в РФ за шестилетний период
Рассмотрев визуально представленные данные (см.: рисунок 1), можно сделать вывод, что за семилетний анализируемый период пик инфляции пришелся на 2015 год, это стало следствием введенных экономических санкции западными странами и экономическим кризисом. Начиная с 2018 года Центробанку РФ, удавалось придерживаться умеренной инфляции, но в декабре 2020 года ситуация с инфляцией вновь вышла из-под контроля.
Инфляция и изменение потребительских цен, как известно из экономической теории и подтверждено неоднократно на практике тесно взаимосвязаны. Рассмотрим изменение индекса потребительских цен на товары и услуги за тридцатилетний период, период перехода и развития рыночной экономики (см.: таблицу 3).
Таблица 3 - ИПЦ на товары и услуги в РФ с 1991 по 2020 годы, в %
1991 г. 1992 г. 1993 г. 1994 г. 1995 г. 1996 г. 1997 г. 1998 г. 1999 г. 2000 г.
106,20 345,30 125,80 117,90 117,77 104,11 102,34 101,51 108,38 102,33
2001 г. 2002 г. 2003 г. 2004 г. 2005 г. 2006 г. 2007 г. 2008 г. 2009 г. 2010 г.
102,76 103,09 102,40 101,75 102,62 102,43 101,68 102,31 102,37 101,64
2011 г. 2012 г. 2013 г. 2014 г. 2015 г. 2016 г. 2017 г. 2018 г. 2019 г. 2020 г.
102,37 100,50 100,97 100,59 103,85 100,96 100,62 100,31 100,01 100,09
Рассмотрев сгруппированные данные (см.: таблица 3), можно сделать вывод, что максимальное повышение цен, как и инфляций, наблюдалось в 1992 году, вследствие шоковой терапии вызвавшую гиперинфляцию в нашей стране. Обуздать цены удалось лишь в 1996 году, но ненадолго, финансовый кризис 1998 года повлек повышение цен и инфляций. В последнее десятилетие резкое изменение индекса потребительских цен наблюдалось в 2015 году, вследствие введенной экономических санкции в 2014 году рядом западных стран. В последние три года отмечается плавная динамика снижения индекса потребительских цен, что свидетельствует о замедлении инфляционных процессов в Российской Федерации.
Российский Центробанк осуществляет политику в сфере обращения денег в рамках режима таргетирования инфляции, и его приоритетом обеспечение ценовой устойчивости, то есть устойчиво низкой инфляции. С учетом специфичности национальной экономики поставлена цель - инфляция вблизи 4% постоянно.
Рассмотрим прогнозируемую инфляцию на среднесрочный период (см.: таблицу 4).
Таблица 4 - Прогноз темпов инфляций в Российской Федераций
Год Прогноз, в % Максимальное значение, в % Минимальное значение, в %
2021 6,0 6,6 5,8
2022 3,8 3,9 2,9
2023 3,5 4,0 3,0
2024 3,4 3,8 2,7
Рассмотрев сгруппированные данные (см.: таблица 4), можно заключить, что в среднем снижение инфляций составит 0,2% в год.
Следовательно, в последние годы в нашей стране наблюдается ползучая инфляция, Центробанк, применяя инструменты денежно – кредитной политики не допускает проявления других видов инфляции.
3.2Антиинфляционная политика Российской ФедерацииВ 2020 году Центральный Банк в условиях спада производства и повышения безработицы, старался взбодрить рыночную конъюнктуру. Существенная задача Центробанка в сфере антиинфляционного регулирования - контроль за денежным обращением с целью предупреждения инфляции или уменьшения её темпов. Базовый для подобного регулирования, вопрос - какое количество денег нужно для обращения?
Проанализируем показатели, характеризующие эффективность регулирования инфляционных процессов в России.
Начнем с рассмотрения динамики денежной массы (см.: таблицу 5).
Таблица 5 - Динамика денежной массы
Годы Денежная масса (М2)
млрд.
рублей В том числе:
наличные деньги
вне банковской
системы (МО),
млрд. рублей переводные депозиты, млрд. рублей другие депозиты, млрд. рублей
2017 38417,9 7714,8 9927,6 20775,5
2018 44892,1 8578,8 11128,8 2472,3
2019 49195,3 9394,0 22527,8 17273,5
2020 56024,0 10700,6 25659,0 19664,4
01.05.2021 59206,3 12859,9 20170,4 26176,0
Проанализированные статистические данные, (см.: таблица 5) характеризующие объем денежной массы в российской экономике свидетельствуют об увеличении объема денежной массы в 2019 году по сравнению с 2018 годом на 9,6% или на 4303,2 млрд. руб. При данном объем наличных денег в обращении за год вырос на 806,2 млрд. руб. или на 9,5%. В 2020 году увеличение денежной массы составило 13,9% по сравнению с прошлым годом. По итогам первого четырех месяцев текущего года рост денежной массы составил 5,7%. В структуре денежной массы преобладают другие депозиты.
Рассмотрим наглядно представленную динамику изменения денежной массы за десятилетний период (см.: рисунок 2).

Рис. 2 – Динамика денежной массы за десятилетний период, млрд. руб.
Визуально представленные данные (см.: рисунок 2), свидетельствуют о положительной динамике роста денежной массы, даже в те годы в которых отмечалось снижение уровня инфляции, это говорит о росте в данные годы реальных доходов населения.
Политика в сфере денежного обращения, проводимая Банком России влияет на экономику через процентные ставки, главным ее параметром является ключевая ставка. Ввиду распределенного во времени характера влияния политики в сфере денежного обращения на российскую экономику Центробанк принимая решения, основанные на прогнозе развития экономики и оценки рисков для достижения цели подавления инфляции на среднесрочном интервале времени, а также принимает во внимание потенциальные риски для устойчивости экономического роста и для финансовой устойчивости.
Рассмотрим следующий инструмент косвенного регулирования инфляции - операций на открытом рынке, совершаемых Банком России. В практике Центробанка операции по покупке/продаже ценных бумаг на открытом рынке применяются в сравнительно маленьких масштабах как дополнительный инструмент регулирования банковской ликвидности.
Рассмотрим динамику изменения ставок по операциям на открытом рынке (см.: таблицу 6).
Таблица 6 - Ставки по операциям на открытом рынке
Год Ставка по аукционам прямого РЕПО, % годовых Ставка по облигациям Банка России, % годовых
2017 9,25 8,46
2018 8,75 8,14
2019 8,34 7,45
2020 5,75 4,76
На 02.06.2021 6,0 4,68
Рассмотрев сгруппированные данные (см.: таблица 6) можно сформулировать следующие выводы, динамика ставок неустойчивая, начавшееся снижение в 2018 – 2020 годах и продолжающееся на сегодняшний день изменение ставок на открытом рынке свидетельствует о переходе с политики «дорогих денег» с целью уменьшить размер инфляций до установленного норматива на политику «дешевых денег» с целью стабилизации неблагополучной экономической ситуации.
Проанализируем следующий инструмент косвенного воздействии на инфляцию используемый российским Центробанком. В Российской Федераций норматив обязательного резервирования для финансовых организаций, соответственно Федеральному закону № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном банке РФ», устанавливает Центробанк.
Возникает обязанность по депонированию средств для всех коммерческих банков со дня получения лицензии. Взносы производят в безналичных рублях, проценты на обязательные резервы не выплачиваются, на эти суммы не могут быть направлены взыскания.
Имеются также особенности инфляционных процессов в России, которые связаны: с переходом национальной экономики на рыночный тип устройства, деятельностью естественных монополий, зависимостью национальной экономики от мировых цен на энергоносители.
В России антиинфляционная программа не сможет достигнуть успеха, пока не будет создана полноценная рыночная среда с большим уровнем развития предпринимательства, пока не будут сформированы институциональные и финансовые предпосылки для сокращения инфляционного потенциала. Антиинфляционная политика должна проводиться вместе с иными макроэкономическими и институциональными мерами по увеличению эффективности сформировавшейся социально-экономической ситуации в стране.
Следовательно, антиинфляционная политика, проводимая в РФ, представляет собой комплекс мер, направленных на регулирование инфляционных процессов.
В результате анализа, проведенного в третьей главе исследования, было установлено, что особенностью российской инфляции является то, что она подвержена изменению в связи с изменением мировых цен на энергоресурсы. Антиинфляционная политика Центробанка РФ направлена на таргетирование инфляции и в данный момент на снижения неблагоприятных последствии экономического кризиса 2020 года.
ЗАКЛЮЧЕНИЕВ завершении проведенного теоретического исследования можно сформулировать следующие выводы. Инфляция представляет собой повышение стоимости товаров и услуг в продолжительном периоде. Инфляция может проявляется в четырех основных видах по темпам роста: естественной, ползучей, галопирующей и гиперинфляцией. По формам проявления инфляцию может быть следующих видов: подавленная, открытая; сбалансированная, несбалансированная; ожидаемая, внезапная; локальная, мировая. По характеру проявления: скрытая, открытая. По факторам инфляция классифицируется на: спроса и предложения. На инфляцию оказывают влияние как ценовые, так и неценовые, внешние и внутренние факторы.
Последствия инфляционных процессов тяжелы для национальной экономики и населения. Они затрагивают снижение реальных доходов, накопление, подрывают доверие к банковской системе. Субъекты хозяйствования испытывают не достаток средств необходимых для воспроизводства основных средств, инфляция «съедает» не только амортизационные начисления, но и часть прибыли, находящей в дебиторской задолженности и на счетах банков.
Антиинфляционная политика представляет собой комплекс мер государственного регулирование экономики, направленных на снижение инфляции. Выделяют адаптивную, активную и дефляционную политику. В зависимости от подхода выделяют три комплекса методов: политика дефляции, доходов и воздействия на валютный курс. Антиинфляционная политика располагает арсеналом денежно-кредитных и кредитных инструментов.
Проведенный анализ инфляции и инфляционных процессов, происходящих за анализируемый период свидетельствует о том, что инфляция в Российской Федерации возрастала в период реформ, кризисов, экономических санкции в 1992, 1999, 2008, 2015 годах, в остальные же годы анализируемого периода имеет тенденцию к снижению темпов инфляции.
Это свидетельствует об эффективности принимаемых мер, Центральным банком РФ, как регулятором денежной сферы. Центральный банк РФ действует в рамках денежно – кредитной политики, используя соответствующие инструменты регулирования.
В процессе анализа были выявлены следующие особенности и причины российской инфляций: переход с командного типа экономики на рыночную; высоким уровнем естественных монополий; зависимостью российской экономики от мировых цен на энергоносители.
В нашей стране стараниями Центробанка с помощью инструментов денежно-кредитной политики сохраняется вид умеренной инфляции, которого Банк России планирует, придерживается в среднесрочной перспективе. Но на сегодняшний день инфляции немного, но перешагнула границы 4%, умеренной. Для того чтобы не допустить галопирующего вида инфляции необходимо придерживаться следующих мер:
государственное регулирование ценообразования на продукты и товары первой необходимости;
ужесточение антимонопольного законодательства;
государственная поддержка секторов экономики, производящих социально-значимую продукцию;
стимулирования развития чистой конкуренции.
Разработанные нами меры борьбы с инфляцией и реализованные на государственном уровне поспособствуют удержанию умеренной инфляции, присущей развитой рыночной экономике.
Теоретическая значимость работы состоит в систематизации и обобщении теоретического материала с целью расширения и закрепления теоретических знаний.
Перспективным направлением данного теоретического исследования станет изучение иных аспектов инфляций, с целью углубления полученных результатов, а именно социально – экономические последствия влияния инфляций на уровень доходов субъектов малого бизнеса.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ И ИСТОЧНИКОВФедеральный закон Российской Федерации от 10.07.2002 № 86 - ФЗ (последняя редакция). «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». //[Электронный ресурс] //Информационный массив Консультант плюс.URL http://www.consultant.ru/
Бродский Б.Е. Макроэкономика: Курс лекций. / Б.Е. Бродский. - М.: Издательско-торговая корпорация Магистр, 2018. - 339 c.
Вараев У. С. Особенности проявления российской инфляции.//Коммерсант. – 2020. - №1. – с.29 – 32.
Воронин А. Ю. Макроэкономика: Учебное пособие./ А.Ю. Воронин, И.А. Киршин. - М.: Издательско-торговая корпорация ИНФРА-М, 2017. - 112 c.
Викулова А.Ю. Реальные и прогнозные экономические показатели, характеризующие денежно – кредитную политику. // Economics. - 2020. -№12 – с. 43-45.
Гаранов И.П. Инфляционные процессы в РФ. // Economics. - 2019. -№12 – с. 43-45.
Дворецкая А.Е. Деньги, кредит, банки: Учебник для академического бакалавриата. /А.Е. Дворецкая. - Люберцы: Издательско-торговая корпорация Юрайт, 2018. - 480 c.
Кочетков А.А. Экономическая теория: Учебник для бакалавров./ А.А. Кочетков. - М.: Издательско-торговая корпорация Дашков и К, 2018. - 696 c.
Кузнецова Е.И. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебное пособие / Е.И. Кузнецова. - М.: Издательско-торговая корпорация Юнити, 2017. - 56 c.
Купцов М.М. Денежное обращение, финансы, кредит и налоговая система: Учебное пособие / М.М. Купцов. - М.: Издательско-торговая корпорация Риор, 2018. - 752 c.
Капканщиков С. Г. Государственное регулирование экономики: Учебное пособие. /С.Г. Капканщиков. - М.: Издательско-торговая корпорация КноРус, 2019. - 518 c.
Минаев К.О. Макроэкономика: Учебник. /К.О. Минаев. - М.: Издательско-торговая корпорация Рипол Классик, 2017. - 419 c.
Нешитой А.С. Финансы и кредит: Учебник./А.С. Нешитой. - М: Издательско-торговая корпорация Дашков и К., 2019 – 576 с.
Официальный сайт Росстат [Электронный ресурс]//Информационный сайт// http://www.gks.ru/.
Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс]//Информационный сайт//http://www.cbr.ru/.
Сидорчук Р.Р. Классификация видов инфляций. // ЭКО. - 2018. - №1. - с. 74 - 77.
Симановский А.Ю. Денежно-кредитная политика Российской Федерации.//Вопросы экономики – 2020. - №12 – с. 19-27.
Сидоров В.С. Установление нормативов обязательных резервов Центральным банком. //Коммерсант - деньги. - 2019. - №1. - с. 23-31.
Фетисова Г.Г. Значение операций на открытом рынке, осуществляемых в рамках денежно – кредитной политики.// Экономист. – 2019. - №7. – с. 57-63.
Хохленкова М.А. Причины и последствия инфляций. // Экономист. – 2018. - №2. – с.34-37.
Шарков В.Ю. Экономический кризис 2020: последствия и меры по их смягчению. - 2020. - №4. – С.67 – 75.[Электронный ресурс]//Российский экономический интернет – журнал. //http://www.e-rej.ru/