Эссе на тему: "КОНФЛИКТ МЕЖДУ МАЙКЛОМ КАЛВИ И БАНКОМ ПАО «ВОСТОЧНЫЙ»"

Фабула1 В ноябре 2015 года между основателем инвестиционного фонда Baring Vostok Майклом Калви и банком ПАО «Восточный» начался корпоративный конфликт. Поводом для него послужила выдача банком двух кредитов на общую сумму 2,5 млрд рублей компании «Первое коллекторское бюро» (ПКБ), которая контролировалась фондом Baring Vostok. 11 декабря 2015 года банк заключил с ПКБ два кредитных договора на суммы 1,5 и 1 млрд рублей соответственно. Целью кредитов, согласно договорам, являлось пополнение оборотных средств заемщика. В тот же день средства были перечислены ПКБ и направлены на покупку казначейских облигаций США. По мнению Майкла Калви, данные кредиты носили мошеннический характер. Он утверждал, что ставка по кредитам была занижена, а процедура одобрения кредитного комитетом банка проходила с нарушениями. Кроме того, Калви полагал, что кредитные средства фактически были похищены — они поступили на счета офшорных компаний, подконтрольных топ-менеджерам банка. Таким образом, по версии Калви, кредиты являлись лишь прикрытием для хищения средств банка.2 13 февраля 2019 года по заявлению Майкла Калви в ФСБ было возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере (ч.4 ст. 159 УК РФ)3 . В декабре того же года уголовное дело было переквалифицировано на растрату (ч.4 ст. 160 УК РФ)4 . 1 Дело № 10—4666/2023. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://clck.ru/36hgnY 2 Дело Майкла Калви. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.kommersant.ru/theme/3156 3 «Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N 63—ФЗ (ред. от 04.08.2023) (с изм. и доп., вступ. в силу с 12.10.2023). [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ 4 Там же. 3 Обвиняемыми по делу проходили сам Майкл Калви и еще шесть топменеджеров банка, в том числе председатель правления Алексей Кордичев. Сторона обвинения полагала, что под видом выдачи кредитов ПКБ они организовали хищение средств банка в сумме 2,5 млрд рублей в пользу офшорной компании Balakus, подконтрольной Baring Vostok.5 Позиция защиты заключалась в том, что кредиты ПКБ носили обычный хозяйственный характер, выдавались на рыночных условиях и были возвращены в срок в феврале 2017 года. По их версии, кредитные средства пошли на погашение забалансовых обязательств самого банка перед кипрской компанией BCS Ltd, что позволило избежать списания ценных бумаг банка. Таким образом, ущерба банку причинено не было. 5 августа 2021 года Мещанский районный суд Москвы вынес приговор по делу, признав подсудимых виновными в совершении растраты и назначив им условные сроки от 3,5 до 5,5 лет. Суд не установил факта хищения денежных средств, но пришел к выводу, что кредиты были выданы с нарушением установленного порядка. 9 июня 2023 года Мосгорсуд изменил приговор, сократив сроки наказания всем осужденным до 3-4 лет условно. Таким образом, юридически конфликт был разрешен в пользу позиции банка и его менеджеров — суд признал лишь формальные нарушения в выдаче кредитов, но не усмотрел в действиях подсудимых корыстных мотивов и хищения средств. Хотя стороны конфликта остались при своих мнениях, с точки зрения закона вопрос считается закрытым. Требование истца к ответчику6 Майкл Калви предъявил банку ПАО «Восточный» следующие претензии и требования: 5 Дело Майкла Калви. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.kommersant.ru/theme/3156 6 Дело № 10—4666/2023. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://clck.ru/36hgnY 4 Калви утверждал, что 11 декабря 2015 года банком были выданы два целевых кредита компании «Первое коллекторское бюро» на общую сумму 2,5 млрд рублей на заведомо невыгодных для банка условиях. В частности, Калви полагал, что процентные ставки по данным кредитам были значительно занижены по сравнению со ставками по аналогичным сделкам на рынке. Кроме того, по его мнению, в нарушение установленных банком процедур решение о выдаче кредитов было принято кредитным комитетом в ускоренном порядке без должного анализа финансового состояния заемщика и обеспечения по кредитам. Калви заявлял, что выдача указанных кредитов носила мошеннический характер и была направлена на хищение денежных средств банка. Полученные от банка средства, по его мнению, не пошли на заявленные в договорах цели — пополнение оборотных средств заемщика, а были похищены и выведены за рубеж через подконтрольные менеджерам банка офшорные компании. Калви оценивал причиненный банку ущерб от данных кредитных операций в размере всей суммы выданных кредитов – 2,5 млрд рублей. Он требовал возмещения ущерба с виновных лиц за счет их личного имущества. Калви настаивал на уголовном преследовании топ-менеджеров банка, причастных к выдаче спорных кредитов, обвиняя их в мошеннических действиях, направленных на хищение денежных средств ПАО «Восточный». Таким образом, требования Калви сводились к возмещению ущерба банку в размере 2,5 млрд рублей и уголовному наказанию виновных менеджеров за мошенничество и хищение кредитных средств банка. Основные позиции сторон в споре7 Позиция Майкла Калви: 7 Дело № 10—4666/2023. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://clck.ru/36hgnY 5 Кредиты на сумму 2,5 млрд рублей были предоставлены ПКБ по заниженной процентной ставке 8% годовых вместо рыночных 10-12%. Это привело к недополучению банком дохода в размере около 250 млн рублей. Решение о выдаче кредитов было принято кредитным комитетом в ускоренном порядке, минуя стандартные процедуры анализа рисков и проверки обеспечения. Это свидетельствует о мошеннических намерениях. Полученные по кредитам средства в тот же день были конвертированы в валюту и направлены на покупку облигаций США. Фактически деньги были похищены и выведены за рубеж в интересах топ-менеджеров банка. Действия менеджмента банка были направлены исключительно на хищение кредитных средств. Это причинило ущерб банку на всю сумму кредитов в размере 2,5 млрд рублей. Позиция банка: Кредиты ПКБ выдавались в рамках стандартной кредитной деятельности, на обычных для банка условиях. ПКБ являлось надежным заемщиком, ранее получало кредиты на сумму 6,5 млрд рублей. Процентная ставка 8% в 2015 году была рыночной. Решение кредитного комитета принималось в штатном порядке после анализа финансового состояния компании. Полученные по кредитам средства были направлены на погашение задолженности банка перед BCS Cyprus по операциям с ценными бумагами в размере 3,5 млрд рублей. Это позволило избежать списания активов банка. Кредиты ПКБ были возвращены банку в феврале 2017 года в полном объеме с процентами в рамках соглашения об отступном. Банк не понес убытков по данным операциям. Таким образом, утверждения о хищении кредитных средств являются безосновательными. Финансовый ущерб банку причинен не был. 6 Разрешение ситуации8 13 февраля 2019 года на основании заявления Майкла Калви в ФСБ было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере при выдаче кредитов ПКБ (по ч. 4 ст. 159 УК РФ)9 .