Меры воздействия, применяемые ЦБ РФ к некредитным финансовым организациям

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность данной темы исследования заключается в том, что Центральный Банк является центральным звеном банковской сферы любого развитого государства. Центральный Банк Российской Федерации (далее – Банк России, ЦБ РФ) – является системообразующим органом регулирования, а также осуществления контрольно-надзорных функций в финансово секторе РФ, занимающий особое место в системе государственных органов власти и системе разделения властей. Деятельность ЦБ РФ по регулирования финансового сектора государства направлена на реализацию социальных и экономических основ конституционного строя Российской Федерации.

Следует отметить, что в связи с особым местом в системе государственных органов, ЦБ РФ обладает и особым правовым статусом, заключающимся в его двойственности. Данная двойственность раскрывается в том что: ЦБ РФ как государственный орган власти наделен государственно-властными полномочиями, а с другой стороны – ЦБ РФ является юридическим лицом без указания организационно-правовой формы.

На сегодняшний день, ЦБ РФ выступает как «мегарегулятор» финансового сектора в государстве, осуществляя регулирование, контроль и надзор не только за кредитными и небанковскими организациями. Ранее указанные функции осуществляла Федеральная служба финансового рынка РФ (далее – ФСФР РФ), однако в связи с упразднением ФСФР РФ ее функции были переданы ЦБ РФ. В 2013 г. появилась также новая особая форма финансовой организации – некредитные финансовые организации.

Объект настоящего исследования – общественные отношения, возникающие в сфере принятия мер воздействия ЦБ РФ к некредитным финансовым организациям.

Предмет исследования – нормы Конституции РФ, федерального законодательства, подзаконных правовых актов, посредством которых осуществляется правовое регулирование указанных общественных отношений.

Цель исследования – изучение особенностей мер воздействия, применяемых ЦБ РФ к некредитным финансовым организациям.

Указанная цель обусловила постановку следующих задач:

1. Изучить конституционно – правовой статус Центрального Банка РФ;

2. Исследовать особенности регулирования и надзора как основной функции ЦБ РФ;

3. Определить понятие и виды некредитных финансовых организаций;

4. Исследовать осуществление мер ЦБ РФ, в отношении некредитных финансовых организаций.

Теоретической основой работы выступили труды таких авторов, как: Шахрай С.М., Тарабан Н.А., Андрюшин С.А., Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Братко А.Г., Лысова Ю.В., Буклемишев О.В., Данилов Ю.А., Кокорев Р.А., Кудряшова Е.В, Лукин М.М., Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. и другие.

В методологическую основу данного диссертационного исследования легли такие методы научного познания как диалектико-материалистический метод, общенаучные методы анализа и синтеза, логические и частно-научные методы – системно-структурный, моделирования, формально-юридический, сравнительно-правовой.

Структура данной работы состоит из введения, двух глав, четырех параграфов, заключения и списка использованных источников и интернет ресурсов.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСОВ
I НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ
    1.    Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ) // СЗ РФ. 2014. N 31 ст. 4398.
    2.    Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2018) "О банках и банковской деятельности" // Российская газета. N 27. 1996.
    3.    Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 27.12.2018) "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.05.2019) // Российская газета. N 29. 2011.
    4.    Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ (ред. от 03.08.2018) "О негосударственных пенсионных фондах" // Российская газета. N 90. 1998.
    5.    Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 01.05.2019) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // Российская газета. N 127. 2002.
    6.    Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О кредитной кооперации" // Российская газета. N 136. 2009.
    7.    Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков" // Собрание законодательства РФ. 2013. N 30 (Ч. I). Ст. 4084.
    8.    Федеральный закон от 28.06.2014 N 172-ФЗ (ред. от 31.12.2017) "О стратегическом планировании в Российской Федерации" // Российская газета. N 146.2014.
    9.    Указ Президента Российской Федерации от 25 июля 2013 г. N 645 "Об упразднении Федеральной службы по финансовым рынкам, изменении и признании утратившими силу некоторых актов Президента Российской Федерации" // Официальный интернет-портал правовой информации. URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 25.05.2019).
    10.    Инструкция Банка России от 01.09.2014 N 156-И (ред. от 24.09.2018) "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" // Вестник Банка России. N 80. 2014.
    11.    Инструкция Банка России от 24.04.2014 N 151-И  (ред. от 28.06.2018) "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" // Вестник Банка России. N 68. 2014.
    12.    Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие" // Вестник Банка России. N 10. 2019.
    13.    Положение о Комитете банковского надзора Банка России от 29.03.2018 N КБН-2018 (утв. решением Совета директоров Банка России, протокол от 02.03.2018 N 4) // Вестник Банка России. N 28. 2018
II. СУДЕБНЫЕ АКТЫ
    14.    Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 N 268-О  "По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // Вестник Конституционного Суда РФ. N 2. 2001.
    15.    Определение Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 301-КГ15-5902 по делу N А43-7265/2014 // Документ опубликован не был. КонсультантПлюс : справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2019.
    16.    Определение Верховного Суда РФ от 29.06.2015 N 305-КГ15-6251 по делу N А40-53352/2014 // Документ опубликован не был. КонсультантПлюс : справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2019.
    17.    Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11.11.2014 N 09АП-43146/2014 по делу N А40-53352/14 // Документ опубликован не был. КонсультантПлюс : справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2019.
    18.    Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2014 по делу N А43-7265/2014 // Документ опубликован не был. КонсультантПлюс : справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2019.
    19.    Постановление Арбитражного суда Московского округа от 31.03.2015 N Ф05-10252/2014 по делу N А40-53352/14 // Документ опубликован не был. КонсультантПлюс : справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2019.
    20.    Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 20.02.2015 N Ф01-6313/2014 по делу N А43-7265/2014 // Документ опубликован не был. КонсультантПлюс : справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2019.
III. ЛИТЕРАТУРА
    21.    Аксеничев А.В. Банковский контроль и надзор в России: современное состояние и перспективы развития: автореф. дис. к.э.н. / Аксеничев А.В.  СПб., 2010.  24 с.
    22.    Андрюшин С.А. Банковские системы. М.: Инфра-М, 2015. 621 с.
    23.    Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк, 2015. 437 с.
    24.    Михайленко М.Н. Финансовые рынки и институты: Учебник для бакалавров / Под ред. А.Н. Жилкиной. М.: Юрайт, 2014. С. 19.
    25.    Тавасиев А.М. Российское банковское право в официальных документах. В 2 т. Т. 1 / А.М. Тавасиев, В.Д. Мехряков, С.Н. Смирнов. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2014. 940 с.
    26.    Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". М.: Дело, 2013. 563 с.
    27.    Шаповалов М.А., Никифорова С.Т., Слесарев С.А. Комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (постатейный) // СПС КонсультантПлюс. 2016.
    28.    Шахрай С.М. Конституционное право Российской Федерации: учебник для академического бакалавриата и магистратуры. 4-е изд., изм. и доп. М.: Статут, 2017. С. 456.
    29.    Финансовые рынки и финансово-кредитные институты: учебное пособие. Стандарт третьего поколения / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. СПб.: Питер, 2013. 422 с.
IV. ПЕРИОДИЧЕСКИЕ ИЗДАНИЯ
    30.    Буклемишев О.В., Данилов Ю.А., Кокорев Р.А. Мегарегулятор как результат эволюции финансового регулирования // Вестник Московского университета. Сер. 6. Экономика. 2015. N 4. С. 64 – 67.
    31.    Ермаков С.Л. Основные вопросы банковского регулирования и банковского надзора // Известия Иркутской государственной экономической академии (Байкальский государственный университет экономики и права).  2015. № 3.  С. 30-41
    32.    Ефимов Д.А. Некредитные финансовые организации: понятие и роль на финансовом рынке Российской Федерации // Актуальные проблемы российского права. 2018. N 6. С. 49 - 56.
    33.    Кудряшова Е.В. Центральный банк Российской Федерации в системе стратегического планирования России // Банковское право. 2017. N 1. С. 20 – 22.
    34.    Лукин М.М. Публично-правовой статус центральных банков в федеративных государствах на примере России, Австрии и ФРГ // Конституционное и муниципальное право. 2016. N 8. С. 44 – 48.
    35.    Лысова Ю.В. О правовых статусах Банка России и их практическом значении // Вестник Университета им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2016. N 2. С. 108 – 111.
    36.    Овчинников В.А., Демидов Д.Г. К вопросу о конституционно-правовом положении Центрального банка Российской Федерации // Российская юстиция. 2017. N 9. С. 47 – 51.
    37.    Пастушенко Е.Н., Земцов А.С. О правовом статусе Центрального банка Российской Федерации: тенденции законодательного регулирования и судебной практики // Банковское право. 2013. N 6. С. 35 – 40.
    38.    Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Профессиональное суждение как основополагающий элемент принятия решений в рамках риск-ориентированного банковского надзора // Финансовое право.  2015. № 12. С. 5 – 8
    39.    Рукосуева А.А., Пономарёв О.В. Центральный Банк Российской Федерации как орган банковского регулирования и банковского надзора // Вопросы современной юриспруденции: сб. ст. по матер. XXV междунар. науч.-практ. конф. – Новосибирск: СибАК, 2013.
    40.    Тарабан Н.А. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в системе органов государственной власти: конституционно-правовые основы организации и деятельности // Финансовое право. 2017. N 6. С. 44 – 49.
    41.    Чучунова Н.С. Административно-правовые аспекты реформы регулирования оборота ценных бумаг // Административное право и процесс. 2014. N 6. С. 67 - 69.
    42.    Экмалян А.М. Банк России как мегарегулятор финансового рынка: цели деятельности, функции и полномочия // Юрист. 2015. N 7. С. 4 - 11.
V. ЭЛЕКТРОННЫЕ РЕСУРСЫ
    43.    Правовой статус и функции Банка России // Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. URL: http://www.cbr.m/today/?PrtId=bankstatus (дата обращения: 27.05.2019).