Сущность и методы государственного регулирования инвестиционно-строительной деятельности

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Федеральное государственное образовательное

учреждение высшего профессионального образования

«СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ИНСТИТУТ ГРАДОСТРОИТЕЛЬСТВА, УПРАВЛЕНИЯ И РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ

Экономический факультет

Контрольная работа

По дисциплине: «Экономика отрасли»

Вариант: 17

Сущность и методы государственного регулирования инвестиционно-строительной деятельности

Преподаватель __________ О. Н. Семенчук

подпись, дата

Студент ЗЭА08-11КЦВ __________ И. С.

подпись, дата

Красноярск 2010

Сущность и методы государственного регулирования инвестиционно-строительной деятельности

Понятие государственного регулирования

В условиях рыночной экономики одновременно функцио­нируют рыночные саморегуляторы и методы государствен­ного управления и регулирования инвестиционно-строитель­ной деятельности. Инвестиционно-строительная деятельность осуществляется на рынках капитальных вложений и подряд­ных работ, составляющими которых являются сектора (сег­менты) проектных работ и инжиниринговых услуг, строи­тельных материалов, конструкций, изделий, технологичес­кого оборудования. На каждом сегменте рынков капитальных вложений и подрядных работ постоянно действуют законы спроса и предложения, конкуренции, а также меры государ­ственного регулирования деятельности основных объектов инвестиционно-строительной сферы (инвесторов, заказчиков, подрядных строительно-монтажных предприятий).

Государственное регулирование экономики (ГРЭ) — это си­стема мер законодательного, исполнительного и контроли­рующего характера, осуществляемых государственными структурами с целью решения основных проблем экономики страны. Экономическая задача — решение проблем инвести­ционно-строительной сферы, которая зеркально отображает состояние строительной отрасли [1].

Мировой опыт свидетельствует, что, как бы ни были рас­пространены методы рыночной саморегуляции и велика доля частного сектора в экономике, государство всегда выступает ключевым фактором социально-экономического развития. А развитие экономики невозможно без роста инвестиций в ос­новной капитал и повышения их эффективности, т.е. без пози­тивного положения дел в инвестиционно-строительной сфере.

Невмешательство государства в этот процесс оборачивает­ся серьезными экономическими последствиями. Если в кон­курентной рыночной экономике падение платежеспособного спроса вызывает снижение цен, то монополии отвечают на уменьшение спроса не снижением цен, а сокращением объе­мов производства. Никакое снижение спроса в монополист-экономике не позволяет достичь так называемой «цены рав­новесия», поэтому данную проблему надо решать на основе разумной ценовой политики государства, включая эффектив­ный государственный контроль за монопольным ценообразо­ванием.

В то же время немедленная демонополизация нашей эко­номики не приведет к ее стабилизации, а лишь углубит кри­зис (искусственное нарушение единого технологического конвейера, плохое использование ОПФ, рост постоянных из­держек, ослабление научно-прикладной науки, снижение ка­чества изделий, уменьшение объемов производства, порож­дение новых, но более «узких» монополистов и т.д.). Напро­тив, государство должно стимулировать создание новых трансакционных (СНГ) корпораций, многопрофильных кон­цернов.

Границы ГРЭ определяются размером валового внутренне­го продукта, перераспределяемого через консолидированный бюджет и внебюджетные фонды, а также размерами государ­ственного сектора экономики.

Методы государственного регулирования

Существуют три группы методов государственного регули­рования: правовые, административные и экономические. Роль административных методов регулирования экономики значительна в период кризисов, тогда как экономические ме­тоды преобладают во время стабильного развития народного хозяйства.

Административные методы — это меры запрета, разре­шения и принуждения. Административные средства регули­рования в развитых странах с рыночной экономикой исполь­зуются в незначительных масштабах. Их сфера действия в основном ограничивается охраной окружающей среды и со­зданием минимальных бытовых условий для относительно слабо защищенных слоев населения.

Наряду с административными средствами существует также неэкономическое регулирование — правительственные убеждения. В ряде случаев правительство обращается с при­зывами проявлять сдержанность в расходах, покупать боль­ше отечественных и меньше импортных товаров, активнее участвовать в жилищном строительстве, покупать облигации государственного целевого займа.

Экономические методы ГРЭ подразделяются на средства де­нежно-кредитной (косвенные) и бюджетной политики (прямые).

Основные средства денежно-кредитной политики:

· регулирование учетной ставки (дисконтная политика, осуществляемая центральным банком);

· установление размеров минимальных резервов, которые финансово-кредитные институты стали обязаны хранить в центральном банке;

· операции государственных учреждений на рынке ценных бумаг, такие, как эмиссия государственных обязательств, тор­говля ими и погашение.

При помощи этих инструментов государство стремится из­менить соотношение спроса и предложения на финансовом рынке в желаемом направлении.

Субъекты инвестиционно-строительной сферы и взаимодействия между ними

Инвестиционно-строительная сфера представляет собой со­вокупность экономических взаимоотношений между ее субъектами по вопросам осуществления инвестиций в основ­ной капитал в форме капитальных вложений, т.е. создания и воспроизводства основных фондов всех отраслей хозяйствен­ного комплекса.

Субъекты инвестиционно-строительной сферы [2]:

· инвесторы (застройщики, заказчики) в лице государства, частных предприятий и предприятий иных форм собственно­сти, граждан, вкладывающих инвестиции в создание или под­держание в рабочем состоянии основного капитала;

· подрядные строительные предприятия, проектно-изыскательские организации, предприятия стройиндустрии и про­мышленности строительных материалов и прочие предприя­тия строительного комплекса, осуществляющие основные эта­пы реализации инвестиционных проектов (проектирование, изготовление основных строительных материалов, конструк­ций, изделий, возведение зданий и сооружений);

· учреждения центрального и коммерческих банков, осу­ществляющие взаиморасчеты между всеми участниками ин­вестиционного процесса;

· предприятия большинства отраслей народного хозяйства, Поставляющие материалы, товары и услуги для участников Инвестиционного проекта;

· посреднические и информационные фирмы.

Капитальные вложения — форма реализации инвестиций в основной капитал в виде денежных средств. Затраты инве­стора (заказчика) на новое строительство, расширение, ре­конструкцию, техническое перевооружение действующих предприятий, приобретение техники, инструмента, инвента­ря, на проектно-изыскательские работы, подготовку эксплу­атационных кадров, содержание дирекции строящегося пред­приятия, технадзор и прочие расходы выступают как объек­ты вложения.

Инвестиционно-строительная сфера — это важнейшая часть воспроизводства основного капитала путем трансфор­мации строительства зданий, сооружений (новое строитель­ство, реконструкция, расширение, техническое перевоору­жение).

Главная цель вложения инвестиций в основной капитал — получение экономического эффекта (социального, экологи­ческого) в будущем, после процесса обмена инвестиционных (финансовых) ресурсов на новые потребительские стоимости.

Инвестиционно-строительная сфера представляет собой от­крытую систему, взаимодействующую со средой. Основные предпосылки успешной деятельности данной сферы эконо­мики находятся не только внутри, но и во внешней среде, т.е. зависят от внешнеэкономических, социальных и других отношений в обществе. Инвестиционно-строительную сферу следует рассматривать как определенную систему, состоящую из ряда подсистем: предпроектной, проектной, производствен­ной (строительной), комплектационной, эксплуатационной, посреднической, финансовой, плановой, результирующей. Об­щепринято представлять каждую подсистему как экономи­ческую ячейку, обладающую определенной самостоятельностью в выборе режима своего функционирования, погружен­ную во внешнюю среду (сформированную другими ячейками и другими экономическими системами). Каждая ячейка име­ет свою целевую функцию, свою систему стимулов и оценки эффективности технико-экономических режимов, поэтому следует обеспечить совместную согласованную деятельность экономических ячеек, т.е. выбрать оптимальный режим дея­тельности всей системы при одновременном сохранении воз­можности свободы выбора каждой ячейкой автономного, соб­ственного распорядка работы.

Теория оптимизации

Теория оптимизации играет важную роль при проектиро­вании механизма взаимодействия подсистем. Принцип совме­стной оптимизации базируется на соблюдении следующих ус­ловий.

1. Оптимальное состояние каждой подсистемы в системе менее эффективно, чем оптимальное состояние системы:

где – оптимальное состояние i-й подсистемы; S – сумма подсистем (от i до n), ОС – оптимальное состояние всей системы.

2. Оптимизация состояния системы приводит к субопти­мальным (нижестоящим за оптимальным уровнем) состояни­ям составляющих ее подсистем:

где – субоптимальное состояние i-й подсистемы.

Согласно теории оптимизации (принципу совместной оп­тимизации), достижение эффективного конечного результата в инвестиционно-строительной сфере возможно при условии взаимного согласия всех участников проекта действовать не в самых выгодных для них условиях. Преследование ими только своих собственных экономически оптимальных целей может нанести ущерб другим участникам и проекту в целом. Незнание или игнорирование положений теории оптимиза­ции служит одной из главных причин недостаточной эффек­тивности большинства инвестиционных проектов и низкой отдачи в целом от инвестиций в основной капитал.

В рыночной экономике в основе концепции управления инвестиционно-строительной сферой, по мнению автора, дол­жно лежать три принципа: маркетинг, адаптация, предпри­нимательское поведение.

Принятие решения о реализации инвестиционного проек­та по созданию или воспроизводству основного капитала оп­ределяется сопоставлением двух главных показателей:

1) ожидаемой нормы чистой прибыли от реализации про­екта;

2) реальной ставки процента (ставки рефинансирования Банка РФ).

Если первый показатель в 1,2—1,5 раза превышает вто­рой показатель, то инвестор вправе принять решение о реа­лизации проекта. В случае если второй показатель больше или равен первому, частный капитал не будет осуществлять инвестиции и только государство в необходимых случаях (в случае получения социального или экологического эффекта достижения оборонной или продовольственной безопасности страны, проведения приоритетных научно-технических ис­следований) вправе пойти на экономически неэффективное (убыточное) решение.

Особенности государственного регулирования инвестиционно-строительной сферы

Государственное регулирование инвестиционно-строительной сферы — это специфическая функция управления, призванная объединить государственные (общественные) и частные интересы для формирования рациональных крупных пропорций (соотношений) в национальной экономике между потреблением, накоплением и инвестированием на основе прогнозирования, стратегического планирования (индикатив­ного, рекомендательного), бюджетного финансирования, на­логообложения и других мер государственного воздействия на рынки инвестиций, подрядных работ, недвижимости. Го­сударственные регуляторы и рыночные саморегуляторы дол­жны способствовать достижению оптимальной структуры и инфраструктуры общественного хозяйства (структурной ре­форме) и деятельности конкретных субъектов экономичес­ких отношений как экономики в целом, так и отдельных ре­гионов на основе инвестиций в основной капитал.

Государственное регулирование инвестиционной сферы ры­ночной экономики должно обеспечивать упорядоченность сложнейших составляющих инвестиционного процесса, на ко­торые не всегда могут эффективно влиять отдельно применя­ющиеся экономические или административные регуляторы.

Проблемы государственного регулирования и стимулирования инвестиционно-строительной деятельности

Инвестиционно-строительная деятельность обеспечивает осуществление расширенного воспроизводства производственного потенциала страны. Если принять этот тезис за основу, то в сфере государственного регулирования инвестиционно-строительная деятельность должна стать приоритетной. Однако предшествующее развитие данной деятельности показывает, что государственные органы Российской Федерации запаздывают с реализацией соответствующих регулирующих решений.

Практически отсутствует четкая государственная политика в сфере стимулирования инвестиционно-строительной деятельности, как в производственном, так и в непроизводственном строительстве, особенно в жилищном. Затраты на создание социальной инфраструктуры по сути «перекладываются» на городские власти, у которых финансовые ресурсы, выделяемые на эти цели, весьма ограничены. Здесь требуется государственное регулирование на законодательном уровне Российской Федерации. В этой связи следует заметить, что в Финляндии действует закон, позволяющий взимать до 40% налогов на инвестиции, вкладываемые в строительство офисных зданий. Почему бы законодательному органу РФ не принять подобный или ещё более жесткий закон?

Актуальной проблемой государственного регулирования и стимулирования является ценообразование в строительстве жилья, поскольку через рынок жилье «уходит в 2—3 раза дороже себестоимости» [4]. Несмотря на то, что квартиры сдаются в эксплуатацию без отделки, их цены, величину которых определяет спрос, продолжают расти. В результате покупка квартир даже в рассрочку становится недоступной для многих слоев населения, в том числе для формирующегося «среднего класса».

Зарубежный и отечественный опыт позволяет выделить три основных рычага эффективного государственного воздействия на развитие сферы инвестиционно-строительной деятельности: налоговая политика, банковский кредит, формы ипотеки в их взаимосвязи.

Налоговая политика в Российской Федерации имеет не стимулирующий, а фискальный характер, максималистская направленность которого согласно теории и практики игрового моделирования социально-экономических ситуаций обречена на проигрыш.

Банковский кредит на строительство жилья и приобретение квартир целесообразно законодательно унифицировать, установив его оптимальные годовые размеры с рассрочкой возврата полученных кредитов до 15 лет и исчислением в валютной форме. Коммерческие банки в принципе не имеют возражений против такого предложения, но требуют от Центробанка России соответствующего уменьшения резервных взносов (фондов). Этот вопростакже может быть решен в законодательном порядке.

Проблема ипотеки по своей экономической сущности означает «взятие в долг квартиры» с гарантией возврата ее денежного эквивалента. В рыночной экономике такими гарантиями могут быть собственность на землю, недвижимость или иные надежные активы. Ничего подобного у работающего населения нет, а государство и регионы имеют ограниченные возможности кредитовать ипотеку. Именно поэтому ипотека развивается слабо, несмотря на усилия федеральных и региональных руководителей.

Проблемы, требующие государственного регулирования и стимулирования в сфере инвестиционно-строительной деятельности, носят многопрофильный характер. В связи с этим было бы целесообразным создание в субъектах Российской Федерации на общественных началах комиссий по экономическому регулированию и стимулированию развития этого вида деятельности, в которые входили бы представители местного законодательного корпуса, авторитетные руководители государственных и коммерческих структур, научные и вузовские работники для подготовки и представления административным и законодательным органам соответствующих обоснованных предложений и проектов решений [3].

Определенный интерес представляет положительный опыт в государственном регулировании и стимулировании строительства таких развитых стран Западной Европы, как Германия, Финляндия, Швеция, который, представляется, было бы нелишним перенять в России с учётом отечественных реалий. Например, проблема приобретения жилья, решение которой в этих станах непосредственно увязано со стимулированием рождаемости детей в молодых семьях. Этот вопрос, как известно, очень актуален для нашей страны.

В Финляндии эффективно функционирует принятый парламентом закон об ограничении всех видов налогообложения юридических и физических лиц до общего уровня 32%; установлена твердая ставка банковского кредита на приобретение молодыми семьями квартир под 3% годовых с рассрочкой до 20—25 лет; предусмотрена возможность снижения на 25—50% стоимости оплаты приобретённой молодыми семьями квартиры в зависимости от количества родившихся детей.

В Германии действует система поддержки граждан и особенно молодых семей, желающих построить жилой дом или приобрести квартиру в собственность. Эту систему можно назвать «накопительно-возвратной». Ее суть состоит в том, что существующие в Германии строительные сберкассы заключают с работающими гражданами, желающими приобрести собственное жилье, договор на финансирование строительства. Будущий собственник жилья ежемесячно вносит на свой счет определенную сумму. Кроме того, работодатель согласно действующему закону ежемесячно добавляет к зарплате 78 евро (936 евро в год), государство еще 93,6 евро, или 10% от 936. Практически, кроме личных взносов, на расчетный счет будущего собственника жилья в строительную сберкассу попадает более 1000 евро в год. Так накапливается «строительный капитал», а когда он достигнет определенной суммы (примерно одной трети стоимости жилья), государство выделяет 10% от стоимости жилого дома или квартиры, а на остальную сумму строительная сберкасса выдает кредит под весьма низкий процент.

После того, как жилой дом или квартира приобретены в собственность, начинает действовать возвратная составляющая «накопительно-возвратной» системы, которая стимулирует молодые семьи иметь больше детей. Такие семьи при наличии не менее двух детей получают от государства в течение 8 лет после приобретения жилья 40 тыс. евро в виде субсидий на дом, 24 тыс. евро на детей, 4 тыс. евро экологической надбавки и 3,2 тыс. евро субсидий на энергию. Возвратные деньги позволяют семьям, имеющим двух и более детей, существенно облегчить и ускорить погашение кредита, выданного строительной сберкассой.

В России пока нет достаточных государственных средств для введения подобной системы, но некоторые ее элементы, можно использовать. Так, целесообразно было бы проработать вопрос о возможности организации определенного числа филиалов Сбербанка РФ и некоторых крупных коммерческих банков в виде «строительных сберкасс» [3].

Список использованных источников

1 Степанова, И. С. Экономика строительства: Учебник / И. С. Степанова. – 3-е изд., доп. и перераб. – М.: Юрайт-Издат, 2007. – 620 с.

2 Мировнов, Г. В. Инвестиционно-строительной менеджмент: Справочник / Г. В. Миронов, С. П. Буркин, В. В. Шимов и др. Екатеринбург: ГОУ ВПОУГТУ-УПИ, 2005. – 225 с.

3 Харченко, Е. В. Некоторые проблемы государственного регулирования и стимулирования инвестиционно-строительной деятельности / Е. В. Харченко // Экономика строительства. – 2006. – № 12.

4 Анализ стоимости реализации жилья. // Строительная газета. – 2004. – № 19.