Влияние банков с государственным участием на функционирование финансового рынка Российской Федерации

Оглавление

Введение 3

1. Теоретико-методологические аспекты изучения влияния банков с государственным участием на функционирование финансового рынка  6

1.1. Понятие и роль в экономике банков с государственным участием 6

1.2. Механизмы влияния государственных банков на финансовый рынок  9

1.3. Зарубежный опыт функционирования государственных банков 12

2. Практические аспекты влияния банков с государственным участием на функционирование финансового рынка Российской Федерации  19

2.1. Текущее состояние сегмента рынка банков с государственным участием  19

2.2. Влияние кредитной и инвестиционной политики банков с государственным участием на финансовый рынок Российской Федерации 27

2.3. Проблемы и ограничения влияния российских банков с государственным участием 31

3. Направления совершенствования влияния банков с государственным участием на функционирование финансового рынка Российской Федерации  36

Заключение  40

Список использованных источников  41

Приложения  47

Введение

Актуальность темы обусловлена ключевой ролью банков с государственным участием в обеспечении стабильности и развития финансового рынка России. Данные банки контролируют значительную долю банковских активов, капитала и прибыли. Они являются основным источником кредитования реального сектора экономики и населения, определяя темпы экономического роста. Госбанки также играют важную роль в реализации государственной денежно-кредитной и бюджетной политики. В условиях финансовых санкций и экономической нестабильности возрастает необходимость повышения эффективности и устойчивости банковского сектора за счет государственного регулирования и поддержки. Участие государства в капитале системно значимых банков позволяет регулировать ликвидность и контролировать риски. Анализ влияния госбанков на финансовый рынок РФ, выявление факторов и оценка тенденций такого влияния имеют высокую научную и практическую актуальность для разработки эффективной государственной экономической политики.Объект исследования. Банки с государственным участием в Российской Федерации.Предмет исследования. Влияние и роль банков с госучастием в функционировании финансового рынка РФ.Цель работы. Оценить влияние банков с государственным участием на функционирование финансового рынка РФ и разработать рекомендации по его совершенствованию.Задачи работы:исследовать понятие и роль в экономике банков с государственным участием;изучить механизмы влияния государственных банков на финансовый рынок;оценить зарубежный опыт функционирования государственных банков;проанализировать текущее состояние сегмента рынка банков с государственным участием;обозначить влияние кредитной и инвестиционной политики банков с государственным участием на финансовый рынок Российской Федерации;выявить проблемы и ограничения влияния российских банков с государственным участием;разработать направления совершенствования влияния банков с государственным участием на функционирование финансового рынка Российской Федерации.Степень разработанности. В литературе настоящая тема работы исследовалась в трудах таких учёных как: Алентьева Н.В., Чистякова М.К., Величенкова Д.С., Старченкова О.Д., Кованова Е.С., Бутикова А.О., Донгруппов А.С., Гусаров В.В., Доронин А.В., Данилов К.С., Ерохин К.Ф., Журавлев А.Н., Лебедева М.Е., Ивашина А.Е., Курникова И.В., Калугина Я.А., Кузьмина О.Ю., Богданов И.В., Курныкина Е.Е., Латышева Л.А., Лысенко А.А., Кузина А.В., Алипичев Е.А., Лычева И.М., Смычков И.О., Новикова О.Ю., Подколзина И.М., Латчина К.В., Соколинская Н.Э., Вержбицкий И.В., Степанов И.М., Ткаченко С.А., Юнусова Р.Ф., Гилязев У.Ф., Байларов Н.Р.Научная новизна определяется комплексным исследованием вклада банков с госучастием в развитие финансового рынка России в современных условиях.Методологическая основа. Методологическая основа включает общенаучные и специальные методы: анализ, синтез, сравнение, статистический анализ, экономико-математическое моделирование.Теоретическая основа. Труды таких учёных как: Алентьева Н.В., Чистякова М.К., Величенкова Д.С., Старченкова О.Д., Кованова Е.С., Бутикова А.О., Донгруппов А.С., Гусаров В.В., Доронин А.В., Данилов К.С., Ерохин К.Ф., Журавлев А.Н., Лебедева М.Е., Ивашина А.Е., Курникова И.В., Калугина Я.А., Кузьмина О.Ю., Богданов И.В., Курныкина Е.Е., Латышева Л.А., Лысенко А.А., Кузина А.В., Алипичев Е.А., Лычева И.М., Смычков И.О., Новикова О.Ю., Подколзина И.М., Латчина К.В., Соколинская Н.Э., Вержбицкий И.В., Степанов И.М., Ткаченко С.А., Юнусова Р.Ф., Гилязев У.Ф., Байларов Н.Р.Теоретическая и практическая значимость. Теоретическая значимость состоит в углублении представлений о роли госбанков на финансовом рынке России. Практическая значимость определяется возможностью использования результатов при разработке мер государственного регулирования деятельности банков с госучастием.Структура работы. Работа состоит из введения, теоретической и практической части в виде трёх глав, заключения и списка использованных источников.

Список использованных источников

Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 28.04.2023) «Об организации страхового дела в Российской Федерации». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_1307/

Постановление Правительства РФ от 17.05.1993 N 467 «О мерах по повышению роли банков в обеспечении государственных инвестиционных программ». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://base.garant.ru/10164123/

Указание Банка России от 27.07.2020 N 5514-У «О порядке утверждения Банком России плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, порядке внесения в него изменений, порядке представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в урегулировании обязательств банка, составе отчета государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, и порядке его представления в Банк России» (Зарегистрировано в Минюсте России 10.11.2020 N 60832) [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/74824810/

Федеральный закон от 01.04.2020 N 69-ФЗ (ред. от 21.11.2022) «О защите и поощрении капиталовложений в Российской Федерации». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_349045/

Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_102112/

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 04.08.2023) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 21.10.2023). [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/

Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О негосударственных пенсионных фондах» (с изм. и доп., вступ. в силу с 11.12.2023). [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_18626/

Федеральный закон от 09.07.1999 N 160-ФЗ (ред. от 29.12.2022) «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_16283/

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 24.07.2023) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2023). [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/

Федеральный закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 28.12.2022) «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_22142/

Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ (ред. от 27.01.2023) «Об инвестиционных фондах». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34237/

Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О кредитных историях». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_51043/

Алентьева, Н. В. Повышение эффективности кредитования физических лиц банка с государственным участием / Н. В. Алентьева, М. К. Чистякова // Экономика и предпринимательство. — 2021. — № 9(134). — С. 911-916

.Величенкова, Д. С. Непараметрический метод оценивания эффективности банков с государственным участием / Д. С. Величенкова, О. Д. Старченкова // Экономические науки. — 2022. — № 212. — С. 54-61.

Виды банков с государственным участием и их отличительные черты / Е. С. Кованова, А. О. Бутикова, А. С. Донгруппов [и др.] // Экономика и предпринимательство. — 2020. — № 7(120). — С. 1071-1074.

Гусаров, В. В. Явное функционирование финансовой системы Российской Федерации эффективное функционирование финансовой системы Российской Федерации / В. В. Гусаров, А. В. Доронин // Современные тренды социально—экономического развития России и Казахстана: взгляд молодых ученых : сборник научных статей по материалам Международной научно—практической конференции, Москва, 01—02 марта 2023 года / Российский государственный социальный университет. — Москва: Закрытое акционерное общество «Университетская книга», 2023. — С. 34—39.

Данилов, К. С. Перевод биометрических данных клиентов российских коммерческих банков с государственным участием в единую биометрическую систему / К. С. Данилов, К. Ф. Ерохин // Правовой альманах. — 2022. — № 5(18). — С. 20-24.

Журавлев, А. Н. Необходимость снижения в Российской Федерации олигополии банков с государственным участием / А. Н. Журавлев, М. Е. Лебедева // Ученые записки Международного банковского института. — 2021. — № 2(36). — С. 63-73.

Ивашина, А. Е. Совершенствование системы кредитования субъектов малого бизнеса банками с государственным участием / А. Е. Ивашина, И. В. Курникова // Многоуровневое общественное воспроизводство: вопросы теории и практики. — 2021. — № 21(37). — С. 42-46.

Калугина, Я. А. Совершенствование системы кредитования малого бизнеса банками с государственным участием в Российской Федерации: специальность 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит»: диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук / Калугина Яна Александровна, 2020. — 229 с.

Компании с государственным участием на российском фондовом рынке. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://fin—plan.org/blog/investitsii/kompanii—s—gosudarstvennym—uchastiem—na—rossiyskom—fondovom—rynke/

Контролируемые государством российские банки. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://journal.open—broker.ru/economy/kontroliruemye—gosudarstvom—rossiyskie—banki/

Крупнейшие банки 2023 года. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://brobank.ru/krupnejshie—banki—2023/

Кузьмина, О. Ю. Банки с государственным участием: теоретические и практические аспекты функционирования / О. Ю. Кузьмина, И. В. Богданов // Экономика и предпринимательство. — 2022. — № 7(144). — С. 1149-1151.

Курныкина, Е. Е. Система внутреннего контроля коммерческих банков с государственным участием / Е. Е. Курныкина // Проблемы и достижения глазами молодых: теоретические и практические аспекты : Сборник научных статей студентов по материалам студенческой недели и участия студентов в круглых столах в рамках VI Международного форума Финансового университета, Москва, 26 ноября 2019 года. — Москва: Общество с ограниченной ответственностью «Издательство «КноРус», 2020. — С. 189—194.

Латышева, Л. А. Функционирование банков с государственным участием / Л. А. Латышева // Трансформация финансовой системы России и Казахстана в условиях пандемии коронавируса: Сборник статей, Ставрополь, 22 мая 2020 года. — Ставрополь: Издательство «АГРУС», 2020. — С. 289—296.

Лысенко, А. А. Организация взаимодействия банков с частичным государственным участием и корпорациями как элемент цифровизации экономики Российской Федерации / А. А. Лысенко, А. В. Кузина // Самоуправление. — 2022. — № 2(130). — С. 537-543.

Лысенко, А. А. Экосистема как современная бизнес-модель деятельности банков с государственным участием в Российской Федерации / А. А. Лысенко, Е. А. Алипичев // Самоуправление. — 2022. — № 3(131). — С. 501-504.

Лычева, И. М. Роль банков с государственным участием в развитии национальной экономики / И. М. Лычева, И. О. Смычков // Международная научно—техническая конференция молодых ученых, Белгород, 25—27 мая 2020 года. — Белгород: Белгородский государственный технологический университет им. В. Г. Шухова, 2020. — С. 5463—5468.

Новикова, О. Ю. Банки с государственным участием на рынке кредитования малого предпринимательства / О. Ю. Новикова // Карачаевск: Карачаево-Черкесский государственный университет имени У. Д. Алиева, 2022. — С. 238-243.

О развитии банковского сектора Российской Федерации в июне 2022 года. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://cbr.ru/collection/collection/file/42196/razv_bs_22_06.pdf

О развитии банковского сектора Российской Федерации в июне 2023 года. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://cbr.ru/collection/collection/file/45179/razv_bs_23_06.pdf

Подколзина, И. М. Проблемы и направления совершенствования регулирования деятельности банков с государственным участием / И. М. Подколзина, К. В. Латчина // Цифровая экономика, менеджмент и финансы: развитие профессиональных навыков современного менеджера: сборник научных трудов V Международной бизнес-школы, Ставрополь, 22—28 апреля 2021 года. — Ставрополь: Общество с ограниченной ответственностью «СЕКВОЙЯ», 2021. — С. 153-156

.Рейтинг банков по объёму активов 2023 год. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://brobank.ru/wp—content/uploads/2023/08/rejting—bankov—po—obemu—aktivov—po—itogu—pervoj—poloviny—2023—goda.pdf

Системно значимые банки 2023 года России. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://brobank.ru/sistemno—znachimye—banki—2023/

Соколинская, Н. Э. Место банков с государственным участием в российском банковском секторе / Н. Э. Соколинская, И. В. Вержбицкий // Финансовые рынки и банки. — 2020. — № 1. — С. 63-68.

Степанов, И. М. Роль банков с государственным участием в российской банковской системе / И. М. Степанов // Самоуправление. — 2023. — № 1(134). — С. 876-880.

Ткаченко, С. А. Истоки организации банков с государственным участием в составе банковской системы страны / С. А. Ткаченко // Актуальные проблемы экономики, социологии и права. — 2022. — № 3. — С. 11-70.

Уменьшение роста или почему банковская система за год почти не выросла. [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2020/01/28/821696—bankovskaya—sistema

Юнусова, Р. Ф. Банки с государственным участием: их роль в банковской системе российской федерации и перспективы развития / Р. Ф. Юнусова, У. Ф. Гилязев, Н. Р. Байларов // Вектор экономики. — 2021. — № 6(60).