Понятие и функции саморегулируемых организаций в области финансов

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ  3

1. ПОНЯТИЕ САМОРЕГУЛИРУЕМЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ 5

1.1. Определение и сущность саморегулируемых организаций в финансовой сфере 5

1.2. Виды саморегулируемых организаций в финансовой сфере  7

1.3. Правовой статус саморегулируемых организаций в финансовой сфере  9

2. ФУНКЦИИ САМОРЕГУЛИРУЕМЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ОБЛАСТИ ФИНАНСОВ  12

2.1. Анализ и оценка функций саморегулируемых организаций в области финансов 12

2.2. Проблемные аспекты реализации функций саморегулируемых организаций в области финансов  15

2.3. Направления совершенствования функций саморегулируемых организаций в области финансов  18

ЗАКЛЮЧЕНИЕ  22

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ  23

ПРИЛОЖЕНИЯ 28

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность. В условиях стремительного развития финансовых технологий, появления новых видов финансовых продуктов и услуг, а также усиления рисков на финансовом рынке, все более важную роль в регулировании этой сферы играют саморегулируемые организации. СРО способны оперативно реагировать на вызовы времени, разрабатывать стандарты и правила работы на финансовом рынке с учетом интересов как профессиональных участников, так и потребителей финансовых услуг. В последние годы число саморегулируемых организаций в финансово-банковской сфере существенно возросло. Это свидетельствует о повышении роли саморегулирования в механизме регулирования данного сектора экономики. Вместе с тем остается много нерешенных проблем, касающихся эффективности функционирования СРО на финансовом рынке, четкого разграничения их полномочий и ответственности. Это определяет необходимость дальнейшего исследования правовых, экономических и организационных аспектов деятельности саморегулируемых организаций в сфере финансов.Объект исследования. Общественные отношения, складывающиеся в процессе создания и функционирования саморегулируемых организаций на финансовом рынке Российской Федерации.Предмет исследования. Правовые нормы, регулирующие порядок создания и деятельности саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка РФ, а также закрепляющие их статус, функции и полномочия.Цель работы. Рассмотреть понятие и функции саморегулируемых организаций в финансовой сфере.Задачи работы:исследовать определение и сущность саморегулируемых организаций в финансовой сфере;изучить виды саморегулируемых организаций в финансовой сфере;определить правовой статус саморегулируемых организаций в финансовой сфере;провести анализ и оценку функций саморегулируемых организаций в области финансов;выявить проблемные аспекты реализации функций саморегулируемых организаций в области финансов;разработать направления совершенствования функций саморегулируемых организаций в области финансов.Степень разработанности. В литературе настоящая тема работы исследовалась в трудах таких учёных как: Андросов П. В., Атаходжаев Ш.Х., Барханоев А.А., Ваганова Н. В., и др.Методологическая основа. Исследование базируется на общенаучных методах (анализ, синтез, обобщение) и частнонаучных методах: статистический, сравнительный, логический и др.Теоретическая основа. Труды таких учёных как: Андросов П. В., Атаходжаев Ш.Х., Барханоев А.А., Ваганова Н. В., и др.Теоретическая и практическая значимость. Результаты исследования расширяют теоретические представления о СРО в финансовой сфере. Практическая значимость определяется возможностью использования выводов при совершенствовании нормативно-правового регулирования и выработки предложений по повышению эффективности функционирования СРО на финансовом рынке РФ.Структура работы. Работа состоит из введения, теоретической и практической части в виде двух глав, заключения и списка использованных источников.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Нормативные правовые акты

Приказ Минтруда России от 19.03.2015 N 167н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию» (Зарегистрировано в Минюсте России 09.04.2015 N 36805). [Электронный  ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_178208/

Федеральный закон от 01.12.2007 N 315-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О саморегулируемых организациях». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_72967

/Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_102112/

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 24.07.2023) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2023). [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/

Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL:  https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_182662/

Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О кредитной кооперации». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_89568/Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О рынке ценных бумаг». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148/

Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ (ред. от 27.01.2023) «Об инвестиционных фондах». [Электронный ресурс]. — Режим доступа. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34237/

Научная и учебная литература

Андросов, П. В. Функции саморегулируемой организации в строительстве / П. В. Андросов, А. А. Шиховцов // Электронный сетевой политематический журнал «Научные труды КубГТУ». — 2020. — № 8. — С. 285-292.

Атаходжаев, Ш. Х. Денежные потоки как функция управления финансами в организациях стройиндустрии КР / Ш. Х. Атаходжаев, У. М. Абдылдаева, А. И. Сарыбаева // Вопросы устойчивого развития общества. — 2022. — № 6. — С. 388-392.

Барханоев, А. А. Саморегулируемые организации: понятие и правовое регулирование / А. А. Барханоев // Актуальные проблемы экономики, социологии и права. — 2020. — № 3. — С. 22-25.

Ваганова, Н. В. Функции саморегулируемой организации оценщиков / Н. В. Ваганова, Г. В. Вяткина // Вклад молодых ученых в развитие АПК, Екатеринбург, 25 ноября 2022 года. Том 2. — Екатеринбург: Уральский государственный аграрный университет, 2022. — С. 148-150.

Васильев, А. О. Понятие саморегулируемой организации и ее место в системе некоммерческих юридических лиц / А. О. Васильев // Вестник Московского университета им. С. Ю. Витте. Серия 2: Юридические науки. — 2022. — № 3(34). — С. 43-49.

Гатин, Э. Р. Совершенствование контрольно-надзорной функции за деятельностью саморегулируемых организаций оценщиков / Э. Р. Гатин // Студенческая наука - аграрному производству : Материалы 80 студенческой (региональной) научной конференции, Казань, 08—09 февраля 2022 года. Том 5. — Казань: Казанский государственный аграрный университет, 2022. — С. 39-44.

Гончаренко, А. Е. Финансы: понятие и функции / А. Е. Гончаренко // XII Международный молодежный форум «Образование. Наука. Производство» : Материалы форума, Белгород, 01—20 октября 2020 года. — Белгород: Белгородский государственный технологический университет им. В. Г. Шухова, 2020. — С. 2673-2676.

Губанов, И. А. Государственно-частное партнерство и саморегулируемые организации в реализации функций государства (вопросы теории и практики) / И. А. Губанов, С. А. Комаров, П. Б. Салин. — Москва : Общество с ограниченной ответственностью «Издательство «КноРус», 2022. — 338 с.

Кузнецова, Р. Ф. Модификация функций предпринимательских саморегулируемых организаций в период пандемийного экономического кризиса / Р. Ф. Кузнецова // Современные исследования в области бизнеса и управления : Сборник научных трудов по материалам Международной научно-практической конференции, Санкт-Петербург, 20 июня 2020 года. — Санкт-Петербург: Профессиональная наука, 2020. — С. 34-38.

Кырлан, М. Г. Переход от государственного регулирования к саморегулированию с передачей контрольно-надзорных функций саморегулируемым организациям / М. Г. Кырлан, Е. П. Лапина Кудряшова // Бизнес. Образование. Право. — 2023. — № 3(64). — С. 253-258.

Мазанюк, А. С. Роль бюджетирования в системе управления финансами предприятия гостиничного комплекса: основные понятия, задачи и функции / А. С. Мазанюк // Информационное обеспечение научно-технического прогресса: анализ проблем и поиск решений : Сборник статей Международной научно-практической конференции, Пермь, 05 июня 2020 года. — Пермь: Общество с ограниченной ответственностью «Аэтерна», 2020. — С. 127-130.

Маликова, А. Х. Проблемы определения понятия «саморегулируемая организация» в Российской юридической науке / А. Х. Маликова, В. Э. Мовсесян // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. — 2020. — № 10-3(49). — С. 146-149.

Машкова, К. В. Вопросы экономической эффективности саморегулируемых организаций в области прикладных геномных исследований и их отраслевой статус / К. В. Машкова, М. В. Варлен, А. Ю. Широков // Проблемы права. — 2022. — № 1(84). — С. 91-96.

Панин, С. Ю. Функции саморегулируемых организаций / С. Ю. Панин // Проблемы экономики и юридической практики. — 2020. — Т. 16, № 1. — С. 85-88.

Поздина, О. Е. Национальное объединение саморегулируемых оценщиков и иные объединения саморегулируемых организаций оценщиков / О. Е. Поздина, Г. В. Вяткина // Вклад молодежи в развитие АПК региона : сборник тезисов конференции, Екатеринбург, 25 ноября 2022 года. Том 1. — Екатеринбург: Уральский государственный аграрный университет, 2022. — С. 56-59.

Размыслова, Е. Е. Административная ответственность за правонарушения в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций / Е. Е. Размыслова // National Science Journal. — 2023. — № 5. — С. 33-37.

Сергеева, А. А. Осуществление контрольных функций саморегулируемыми организациями аудиторов: теория и практика / А. А. Сергеева // Развитие контрольных и учетно-аналитических процессов для стратегического управления бизнесом : XI Международная научно-практическая конференция «Декабрьские чтения памяти С.Б. Барнгольц» : материалы научно-исследовательской работы преподавателей и студентов Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, Москва, 12—13 декабря 2019 года. — Москва: ООО «Издательство «Спутник+», 2020. — С. 70-77.

Тажигулов, К. А. Понятие финансов разных форм бизнеса, их функции и принципы организации / К. А. Тажигулов // Наука и практика в XXI веке : Межвузовский сборник научных трудов, Астрахань, 15 марта 2020 года / Составитель Е.В. Метельская. Том Выпуск V. — Астрахань: Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Астраханский государственный университет», 2020. — С. 115-119.

Токова, А. Б. К вопросу об определении понятия саморегулируемой организации / А. Б. Токова // Молодой ученый. — 2022. — № 23(418). — С. 370-372.

Фомиченко, С. В. Административная ответственность за правонарушения в области деятельности саморегулируемых организаций арбитражных управляющих / С. В. Фомиченко // Гуманитарные и юридические исследования. — 2023. — Т. 10, № 2. — С. 307-313.

Фомиченко, С. В. К вопросу о понятии саморегулируемых организаций и содержании их административно-правового статуса / С. В. Фомиченко // Правовая политика и правовая жизнь. — 2021. — № 4. — С. 221-227.

Шевченко, Ю. П. Понятие и сущность механизма административно-правового регулирования в государственной деятельности и деятельности саморегулируемых организаций / Ю. П. Шевченко, М. П. Сиволапов // Российское государство, право, экономика и общество: проблемы и пути развития : Материалы Всероссийской научно-практической конференции, Набережные Челны, 09 декабря 2019 года. — Казань: Университет управления «ТИСБИ», 2020. — С. 98-101.