Финансовые пирамиды: проблемы выявления и наказания организаторов

Содержание

Введение3

Глава 1. Теоретические аспекты расследования мошенничеств, совершенных по признаку «финансовых пирамид» 5

1.1 История возникновения финансовых пирамид и их виды5

1.2 Основные способы совершения мошенничеств по признаку «финансовых пирамид» 8

Глава 2. Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке субъектов с признаками финансовых пирамид 14

2.1 Методы выявления нелегальной деятельности на финансовом рынке субъектов с признаками финансовых пирамид 14

2.2 Анализ противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке субъектов с признаками финансовых пирамид с 2021– 2023 гг. 18

Глава 3. Проблемы привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид и пути их решения 23

3.1 Проблемы привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид 23

3.2 Рекомендации по решению проблем, возникающих при расследовании мошенничеств, совершенных по признаку финансовых пирамид 27

Заключение30

Список литературы32

Введение

Актуальность данного исследования заключается в том, что на сегодняшний день остается нерешенной проблема с искоренением так называемых «финансовых пирамид» и их мошеннической деятельности, от которой страдают не только обычные физические лица, но и финансовые организации, государственная и международная экономика.Так в современных реалиях в условиях свободной рыночной экономики есть различное многообразие экономических инструментов осуществления предпринимательской деятельности, путем самостоятельного развития бизнеса, а также при привлечении посредников – профессионалов.Так при осуществлении той или иной предпринимательской деятельности существуют определенные риски, которые, как правило связаны и с прогнозируемым заработком. Это означает, что когда бизнесмен прогнозирует для себя большой доход и желает его получения, тогда и возникает вероятность потерпеть неудачу, и вероятность неудачи напрямую зависит от размера прогнозируемой прибыли.Также деятельность, которую инвестор осуществляет не самостоятельно, а путем привлечения посредника всегда присутствует реальная угроза провала в данных начинаниях, потери вложенных денежных средств. Также все инвесторы, которые осуществляют инвестиционную деятельность и имеют в собственности тот или иной правильно сформированный инвестиционный портфель, который состоит из различных ценных бумаг организаций и государственных органов в различных сферах экономической деятельности, как правило являются наиболее защищенными от угрозы потери денежных вложений.Цель курсовой работы – исследовать особенности финансовых пирамид на современном этапе и выявить проблемы выявления и наказания организаторов финансовых пирамид.Задачи исследования:рассмотреть теоретические аспекты расследования мошенничеств, совершенных по признаку «финансовых пирамид»;изучить методы противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке субъектов с признаками финансовых пирамид;провести анализ противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке субъектов с признаками финансовых пирамид с 2021– 2023 гг.выявить проблемы привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид и пути их решения.Степень разработанности темы исследования: в контексте обеспечения экономической безопасности национальный экономики Российской Федерации, а также в области противодействия экономической преступности посвящены труды следующих авторов: Э. Р. Кашапова, М. В. Рыжкова, Ж. А. Ермушко, Н. А. Латышев , Н. М. Чуйкова и др.Объектом исследования является противодействие незаконной деятельности финансовых пирамид. Предметом исследования являются особенности системы противодействия мошенничеств, имеющих признаки финансовых пирамид в области обеспечения экономической безопасности Российской Федерации.Методами исследования послужили: обобщение, сравнение, экономический и статистический анализ, нормативно– правовой метод, метод правового моделирования, историко– правовой метод, теоретический анализ литературы, а также табличные и графические методы. Структура курсовой работы включает в себя: введение, основную часть, разделенную две главы, заключение и список литературы.Теоретическую основу данного исследования составили труды отечественных и зарубежных авторов, а также справочные материалы, нормативно– правовые акты в области обеспечения экономической безопасности и Интернет– ресурсы.

Список литературы

Уголовный кодекс Российской Федерации: [федер. закон: принят Гос. Думой 24 мая 1996 г.: одобр. Советом Федерации 5 июня 1996 г.: по состоянию на 07 апр. 2020 г.] // Собрание законодательства Российской Федерации. – 1996. – № 25. – Ст. 2954

Бикбулатов В. Р. Банк России как мегарегулятор финансового рынка // Современные тенденции развития социально– экономических систем : материалы Международной научно– практической конференции. – Уфа : РИЦ БашГу, 2017. – 412 с.

Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России: учебное пособие. – 2– е изд. перераб и доп. – М.: КноРус, 2020. – 167 с.

Ведев А.Н. Российская банковская но система. Кризис и перспективы но развития: Учебник еще для вузов / А.Н. Ведев, И. Лаврентьева, Е. Шарипова. – М.: ЮНИТИ – ДАТА,2019. – 320 с.

Дятлов С. А. Таргетирование инфляции и эффект Гудхарта. – Пенза: МЦНС «Наука и Просвещение», 2019. – 412 с.

Зубков В. А. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. – 2– е изд., перераб. и доп. – М. : Спецкнига, 2019. – 412 с.

Астафьев В.Б. Вопросы назначения административных наказаний за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности // Банковское право. – 2018. – № 4. – С. 32– 35.

Болвачев А. И. Об условиях создания мирового финансового центра в России / / Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. – 2020. – № 5. – С. 52– 57.

Битулева А.А. Стратегия поведения российских банков в период кризиса // Управление в кредитной организации. – 2017. – №6. – С.12– 19.

Бобрик М.А. Кредитная политика как фактор финансовой устойчивости коммерческого банка «Управление в кредитной организации». – 2019. – № 1. – С.34– 46

Винокурова Е.А. Анализ предотвращения проведения сомнительных финансовых операций в банке в России /Е.А. Винокурова // Финансы и кредит. – 2020.–№7. – С.22.

Волков А.В. О системе предотвращения проведения сомнительных финансовых операций в банке в России/ А.В.Волков // Банковское дело. 2020. – №2. – С. 13– 14

Вахрушев, Д. С. Сравнительный анализ кризисов 2008 и 2016 годов в контексте проблематики устойчивости отечественного рынка финансового капитала / Д. С. Вахрушев, Д. А. Терентьев // Науковедение (электронный журнал). – 2017. –№ 3. – С. 78– 96.

Гейвандов, Я. А. Какой Центральный банк нужен Российской Федерации? / Я. А. Гейвандов // Государство и право. – 2018. – № 8. – С. 18– 23.

Гузнов А.Г. Банк России как орган по защите прав потребителей финансовых услуг // Банковское право. – 2017. – № 1. – С. 5– 14.

Гарипова З. Л. Инфраструктура предотвращения проведения сомнительных финансовых операций в банке в России /З. Л. Гарипова // Финансы и кредит. – 2019. – № 42. – С. 8– 18

Датиева Л.М. Банковское регулирование и надзор в России: состояние и перспективы развития / Л.М.Датиева // Фундаментальные и прикладные исследования: проблемы и результаты. – 2019. – №14. – С. 153– 156

Деветняк Н.С. Состояние предотвращения проведения сомнительных финансовых операций в банке в России / Н.С.Деревятняк // Научная перспектива. – 2019. – №9. – С.9– 10

Давыдов В. С. Способы легализации преступных доходов // Право и безопасность. – 2016. – № 2. – С. 17.

Ефимова, Л. Г. К обсуждению концепции законопроекта о пропорциональном регулировании / Л. Г. Ефимова // Банковское право. – 2019. – № 3. – С. 7– 12.

Ефимова, Л. Г. Правовая природа Центрального банка РФ / Л. Г. Ефимова // Хозяйство и право. – 2018. – № 5. – С. 21– 24.

Маркелов Р. Вызов капитала // Российская газета. Столичный выпуск. – 2019. – № 6. – С. 45– 96.

Чуйкова Н. М. Финансовый мониторинг как инструмент противодействия угрозам финансовой безопасности государства и бизнеса // Экономика и предпринимательство. – 2018. – № 12. – С. 843– 849.

Финансовые пирамиды с использованием NFT-технологии / Э. Р. Кашапова, М. В. Рыжкова, Ж. А. Ермушко, Н. А. Латышев // Векторы благополучия: экономика и социум. – 2022. – № 4 (47). – С. 12-22

Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке // ЦБ РФ [Электронный ресурс] — Режим доступа: https://cbr.ru/analytics/inside/2023_2/