Центральный банк России

СОДЕРЖАНИЕ
Введение……………………………………………………………………….......3
1. Понятие, сущность и основные функции Центрального Банка……………..5
2. Правовой статус Центрального Банка и нормативно-правовые акты, регулирующие его деятельность…………………………………………………7
3. Структура Центрального Банка России……………………………………..12
Заключение……………………………………………………………………….15
Список использованных источников………………………………………...…16

ВВЕДЕНИЕ
Центральный банк Российской Федерации играет особую роль в механизме системы органов публичной власти. Но, по мнению ряда государствоведов, его правовой статус не достаточно чётко определён действующим российским законодательством. По осуществляемым задачам и функциям он обладает основными признаками государственного органа, но вместе с тем обладает и особым правовым статусом, так как его нельзя однозначно отнести к той или иной ветви власти (законодательной, исполнительной, судебной в соответствии со ст.10 Конституции РФ 1993 года). Кроме того, он осуществляет ряд специфических полномочий, свойственных кредитным организациям.
Актуальность темы обуславливается тем, что Центральный банк занимает первый уровень в банковской системе, ему принадлежит главенствующая роль в определении денежно-кредитной политики государства.
Целью данной работы является изучение Центрального Банка Российской Федерации.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
1. определить понятие, сущность и основные функции Центрального Банка;
2. рассмотреть правовой статус Центрального Банка и нормативно-правовые акты, регулирующие его деятельность;
3. описать структуру Центрального Банка России.
Объект исследования – Центральный Банк Российской Федерации.
Предмет данного исследования – деятельность Центрального Банка России.
Работа имеет традиционную структуру и включает в себя введение, основную часть, состоящую из трех параграфов, заключение и список литературы.
Источниками информации для написания работы послужили базовая учебная литература, результаты практических исследований видных отечественных и зарубежных авторов, статьи и обзоры в специализированных и периодических изданиях, посвященных данной тематике, справочная литература, прочие актуальные источники информации.
Основным источником информации в данном реферате является научная статья Кожевникова М.А. «К вопросу правового статуса Центрального банка Российской Федерации» (2016 год), в которой выявляются некоторые особенности правового статуса Центрального Банка России. Также в основу написания работы взята статья учёной Крыловой О.С. «Роль Центрального банка в банковской системе РФ (2018 год), в которой отражены основные направления деятельности Банка России, его роль и значимость в государственной политике Российской Федерации.
1. ПОНЯТИЕ, СУЩНОСТЬ И ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) является главным банком страны. Уставный капитал и иное имущество Банка России является федеральной собственностью.
В соответствии с законом Банк России является юридическим лицом, освобожденным от уплаты всех налогов, пошлин, сборов и других платежей на территории РФ. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства, если они не были приняты или если иное не предусмотрено федеральными законами.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — верхний уровень двухуровневой банковской системы в Российской Федерации, которая состоит из Банка России и коммерческих банков (и других кредитных организаций).
Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.
Основными целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов [4].
Основными задачами Банка России являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно-кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.
ЦБ РФ денежно-кредитную политику реализует в рамках режима таргетирования инфляции. Приоритетом деятельности ЦБ РФ является обеспечение ценовой стабильности — стабильно низкого уровня инфляции — около 4 % ежегодно.
Денежно-кредитная политика, проводимая ЦБ РФ, целенаправленно воздействует на экономику страны посредством процентных ставок.
Основной параметр денежно-кредитной политики — ключевая ставка ЦБ РФ. Центральный банк регулирует экономику не напрямую, а через денежно-кредитную систему. Он воздействует на кредитные институты, создавая при этом определённые условия для их функционирования, от данных условий будет зависеть направление деятельность коммерческих банков и других финансовых организаций, что в итоге и оказывает влияние на экономическое развитие страны [5].
ЦБ РФ проводит активную информационную политику, разъясняет причины и результаты принятых решений в области денежно-кредитной политики, понимание которых обществом имеет огромное значение в целях повышения действенности мер ЦБ РФ.
Центральному банку РФ также присуще полномочия по государственному контролю и надзору. Так, в рамках своей деятельности он осуществляет банковский надзор, контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп и т. д. При этом в своей деятельности Центральный банк не должен подменять собой правоохранительные органы, например, целью банковского надзора является поддержание стабильности банковской системы, а не карательная функция за нарушение действующего законодательства [7].
Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности.
В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банк России устанавливает им обязательные нормативы (Инструкция № 110). В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, предоставления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 % от размера минимального уставного капитала либо ограничивать проведение отдельных операций на срок до шести месяцев.
Взаимоотношения Банка России с коммерческими банками определены в гл.11 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Так предусматривается, что Банк России взаимодействует с кредитными организациями, их ассоциациями и союзами, проводит консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного характера, предоставляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности [2].
Таким образом, Центральный Банк играет ключевую роль во всей экономике государства в целом, в зависимости от того примет ли правильный курс в своей политике центральный банк будет зависеть дальнейшее развитие экономики страны.
2. ПРАВОВОЙ СТАТУС ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА И НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ АКТЫ, РЕГУЛИРУЮЩИЕ ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Центральные банки в своей деятельности руководствуются конституцией, федеральным законодательством, подзаконными актами и собственными нормативно-правовыми актами, которые уполномочены издавать в рамках осуществления своей деятельности. Центральный банк Российской Федерации имеет публично-правовой статус, характерной особенностью которого является полномочие на издание обязательных к применению нормативных актов по вопросам, предусмотренным законодательством. Так в соответствии со ст. 7 ФЗ № 86 «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Центральный банк Российской Федерации по вопросам, отнесенным к его компетенции вправе издавать правовые акты в форме указаний, положений и инструкций, обязательных для исполнения всеми органами государственной власти, органами местного самоуправления, физическими и юридическими лицами. Данная норма закрепляет нормотворческую функцию Центрального банка РФ [8].
Как отмечают эксперты, Банк России издает множество нормативных актов с техническими и технологическими нормами, многие из которых не нужны юристам, но их обилие затрудняет поиск и выявление необходимых правовых норм. В связи с этим необходимо проанализировать особенности правовых актов Центрального банка РФ и их место в правовой системе Российской Федерации.
Конституция Российской Федерации обладает высшей юридической силой, прямым действием и поэтому любые нормативно-правовые акты не должны противоречить её. В случае если нормативно-правовой акт противоречит Конституции РФ, то применяется положения последней. В связи с этим очевидным является то, что правовые акты Центрального банка Российской Федерации не должны противоречить Конституции РФ и действующему законодательству [1].
Также немаловажным является положение, что правовые акты обратной силы не имеют, если законом не предусмотрено иное. Это означает, что гарантируется определенная стабильность участникам финансовых правоотношений, выраженная в том, что на правоотношения, возникшие до введения правового акта в действие, правило, введённое нормативным актом, не распространяется независимо от того, прекратились они к этому моменту или нет.
В настоящее время на страницах юридической литературы можно достаточно часто встретить публикации, в основу которых положен тезис о чрезмерной централизации банковской системы в России и концентрации (монополизации) всей полноты власти в Банке России. В связи с этим встречается и противоположная точка зрения. В итоге основная дискуссия склоняется к тому, что стоит ли сохранить ли в России централизованную банковскую систему, управляемую федеральными государственными органами, или передать часть государственных полномочий некоммерческим объединениям кредитных организаций. Здесь в очередной раз возникают проблемы соотношения публичных и частноправовых начал в сфере общественных отношений, включая экономические.
Необходимо заметить, что проблемы публичного и частного в экономике вызывали интерес задолго до начала экономических преобразований в современной России. Так, например, известный русский профессор И.А.Покровский в опубликованной в июне 1917 года работе подчеркивал сложность формулирования каких- либо однозначных выводов в пользу использования в экономике частного или публично-правового метода государственного регулирования, учитывая, что сам не являлся сторонником усиления роли государства в жизни общества. По его мнению, «вопрос о перестроении экономических отношений по началам публично-правовой централизации только поставлен XIX веком на обсуждение; решение же его, очевидно, не есть дело сегодняшнего или завтрашнего дня». Также И.А.Покровский считал, что по мере развития общества в одной области - право частное сменяется публичным, в другой - публичное частным. К сожалению, даже в современной России вопрос о проблеме соотношения публично-правовых и частноправовых начал в механизме регулирования экономических отношений остается открытым.
Правовой статус Центрального банка Российской Федерации можно определить как комплексный, «складывающийся из отраслевых статусов: конституционного, финансово-правового, административно-правового и гражданско-правового». Наибольшие дискуссии в науке вызывают конституционно-правовой и гражданско-правовой статусы. Это выражается в следующем: с одной стороны, он является юридическим лицом и может совершать определенные гражданско-правовые сделки с коммерческими банками и государством (бюджетом). С другой же стороны он наделен широкими властными полномочиями по управлению денежно-кредитной системой Российской Федерации [6].
Осуществление Банком России хозяйственной деятельности и выполнение им одновременно административно-контрольных полномочий не происходит независимо друг от друга. Это выражается в следующем: при заключении гражданско-правовых сделок с коммерческими банками в целях реализации своего хозяйственного интереса и получения прибыли (продажа государственных облигаций, переучет векселей и т.д.), он, прежде всего, оказывает тем самым соответствующее целенаправленное воздействие на развитие системы кредитных учреждений и определяет кредитную политику в государстве.
Управление денежно-кредитной системой РФ Центральным банком происходим двумя способами: с помощью властных предписаний и экономическими методам (путем совершения различных сделок с коммерческими банками, другими организациями).
Важнейшей особенностью Центрального банка в плане правового положения является то, что решение задачи управления кредитной системой проявляется при осуществлении им как его административных прав, так и при осуществлении хозяйственной деятельности [3].
Исследуя рассматриваемую проблему, Л.Г.Ефимова указывает: «Как мы знаем по горькому опыту, сосредоточение всей административно-командной власти в рамках одного ведомства рано или поздно приведет к излишней бюрократизации, зарегламентированное, а, в конечном счете, к потере инициативы и предприимчивости всей системы контролируемых им органов. Не исключено, что подобная учесть ждет и российские коммерческие банки. Кроме того, при таком устройстве кредитной системы возможны разного рода злоупотребления». При этом Л.Г.Ефимова приводит в качестве примера наиболее совершенной системы органов управления кредитными учреждениями французскую систему. Система органов управления кредитными учреждениями Франции построена таким образом, чтобы соблюдалось своеобразное разделение властей, в котором Банк де Франс отведена роль исполнительного органа.
Не все ученые придерживаются точки зрения Л.Г. Ефимовой. Например, известный ученый Я.А.Гейвандов высказывает противоположную точку зрения. Он указывает на то, что практика рыночных реформ в стране показала, что многие общественно значимые задачи невозможно решать вне государственно-правового механизма. В особенности это касается денежно-кредитной сферы. Однако важно не переступить ту грань, за которой государственное регулирование переходит в свою противоположность - управление экономикой исключительно административными методами. В то же время необходимо проявлять крайнюю осторожность и не допустить полного перехода к гражданско-правовым средствам государственного воздействия на экономику.
Также интересна проблема подчиненности Центрального банка. Совершенно очевидно, что решение любой проблемы должно приниматься профессионалами. И в связи с этим абсолютно нет смысла подчинять банковскую систему ни исполнительному, ни законодательному органам (последний по своей природе не в состоянии управлять банковской системой). Поэтому решением этой проблемы может послужить следующее решение: органы управления кредитной системой должны сами обеспечивать принятие компетентных решений и сами проводить их в жизнь. Другими словами, нужно создавать самоуправляющуюся кредитную систему.
Таким образом, можно предположить, что действующая система юридических лиц не позволяет отнести Центральный банк РФ к одной из существующих форм без каких-либо оговорок. И, как следствие, можно признать, что Банк России обладает признаками, присущими, - как институтам частного, так и публичного права, а значит имеет смешанную правовую природу.
3. СТРУКТУРА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ
Структура Центрального Банка России – это единая централизованная система подразделений главного банка страны с вертикальной структурой управления, состоящая из определенной совокупности взаимосвязанных структурных единиц, обусловленных целями, задачами и компетенцией Банка.
В структуру Банка России входят:
центральный аппарат;
территориальные учреждения;
расчетно-кассовые центры;
вычислительные центры;
полевые учреждения;
учебные заведения;
7. другие организации (в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации), которые необходимы для осуществления деятельности Центрального Банка.
Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России. Территориальные главные управления являются обособленными подразделениями, осуществляющими часть его функций на определенной территории. Территориальные главные управления подчиняются Банку России и ему подотчетны. Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом директоров.
Органами управления Центрального Банка (центральный аппарат) являются:
Председатель Центрального Банка;
Национальный финансовый совет;
Совет директоров Центрального Банка.
Председатель Центрального Банка назначается на должность Государственной Думой сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более трех сроков подряд. Председателем Центрального Банка России с июня 2013 года является Набиуллина Э.С. [9].
Высший орган Банка России – Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею. В соответствии со статьёй 15 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в совет директоров Банка России входят председатель Банка России и 14 членов совета директоров. Члены совета директоров работают на постоянной основе в Банке России и назначаются Государственной думой на должность сроком на пять лет по представлению председателя Банка России, согласованному с президентом Российской Федерации.
Наряду с Советом директоров вне банка функционирует и Национальный банковский совет. В его состав включаются представители президента, представители высших органов законодательной и исполнительной власти и эксперты. Национальный финансовый совет – коллегиальный орган Банка России. Национальный финансовый совет состоит из двенадцати человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое — Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое — Президентом Российской Федерации, трое — Правительством Российской Федерации. Кроме того, в состав Национального финансового совета входит председатель Банка России.
Таким образом, рассматривая структуру управления Банком России, можно сказать, что она образует единую централизованную вертикальную систему.
Структура Банка России включает Национальный финансовый совет, председателя Банка России, совет директоров, центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры (РКЦ), другие организации, включая вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Подводя итог проведенной работе необходимо еще раз отметить, что Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. В настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.
По результатам проведенной работы мною были закреплены теоретические знания по теме: «Центральный банк и его функции», выполнены задачи, поставленные во введении.
По итогам работы можно сделать следующие выводы:
1. Центральный банк — посредник между государством и остальной экономикой через банки. В качестве такого учреждения он призван регулировать денежные и кредитные потоки с помощью инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке.
2. Цели, задачи, функции и операции Центрального банка России отвечают его сущности. Все те цели и задачи, которые стоят перед ним, предоставленные ему полномочия, в конечном счете, определяются тем, что Центральный банк выступает общенациональным центром, призванным регулировать денежное обращение в стране.
3. Центральный банк РФ занимает двойственное положение в системе органов государственной власти Российской Федерации. Правовыми основами деятельности Центрального банка РФ, как и в целом центральных банков зарубежных стран, является действующая конституция государства и специальный федеральный закон, а также в той или иной степени банковское законодательство.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.)
2. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 27.12.2018)
3. Булаков Олег Николаевич Проблемы права: статус Центрального Банка РФ // Пробелы в российском законодательстве. 2014. №3.
4. Жигас Маргарита Герутисовна, Чекурков Геннадий Владимирович Роль Банка России в совершенствовании Российской банковской системы // Baikal Research Journal. 2017. №2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-banka-rossii-v-sovershenstvovanii-rossiyskoy-bankovskoy-sistemy (дата обращения: 22.04.2019).
5. Карабаш И. С., Усеинов Д. Р. Роль Центрального Банка в банковской системе РФ // Национальные экономические системы в контексте формирования глобального экономического пространства. Сборник научных трудов III Международной научно-практической конференции. Крымский инженерно-педагогический университет. 2017. С. 258–259.
6. Кожевникова М.А. К вопросу правового статуса Центрального банка Российской Федерации // Инновационная наука. 2016. №2-3 (14).
7. Крылова О. С. Роль Центрального банка в банковской системе РФ // Молодой ученый. — 2018. — №48. — С. 163-165.
8. Никишов А. Б. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации [Текст] // Актуальные проблемы права: материалы VII Междунар. науч. конф. (г. Санкт-Петербург, июль 2018 г.). — СПб.: Свое издательство, 2018. — С. 16-20.
9. Официальный сайт. Организационная структура Центрального Банка России [Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://www.cbr.ru/today/bankstructute/ (дата обращения: 22.04.2019).